Що таке фінансовий ринок - покрокова інструкція як почати торгувати на фінансовому ринку + огляд ТОП-5 брокерів фінансового ринку

Які бувають види фінансових ринків? Хто є учасниками фінансового ринку? Яку структуру має фінансовий ринок і які функції він виконує?

Привіт, шановні відвідувачі сайту "ХітерБобер"! На зв'язку Олексій Морозов і Дмитро Шапошников. Сьогодні ми будемо говорити про фінансовий ринок, його структурі та учасників.

Стаття допоможе новачкам почати торгівлю на фінансовому ринку і отримувати стабільний заробіток через операції з купівлею-продажем валюти, акцій, облігацій, нафти, золота та інших затребуваних товарів.

Обов'язково прочитайте статтю до кінця - найтерплячіших читачів чекають експертні поради для початківців трейдерів. Рекомендації допоможуть вам підвищити прибутки і уникнути типових помилок новачків.

Отже, поїхали!

1. Що таке фінансовий ринок і які його функції?

Фінансовий ринок - це сукупність людей і фінансових відносин між ними. Мета таких відносин - врівноважити попит і пропозицію на капітал. Оскільки капітал буває представлений в різних еквівалентах, фінансовий ринок розпадається на складові.

Складові фінансового ринку формують його структуру, але про неї трохи нижче. Всі дії, вироблені з капіталом, можна поділити на три групи: напрямок його руху, накопичення або перерозподіл.

приклад

Якщо ринок овочів потрібен для того, щоб забезпечувати овочами населення, то значення фінансового ринку - постачати суспільство грошима. Гроші, виявляється, теж можна купувати і продавати, причому попит і пропозицію на них постійно змінюються.

Серед учасників ринку перш за все потрібно виділити посередників, Які зберігають гроші, приймають їх для інвестицій або кредитування. Посередники виплачують відсотки тим, хто дає їм гроші.

Найпростіший приклад посередника на ринку - банк. Банки бувають центральними і комерційними. Коли нам потрібен кредит - ми йдемо в комерційний банк, а він вже може звертатися в центральний для отримання грошей.

На замітку

Комерційні банки, отримавши гроші від центрального, зобов'язуються повернути їх з відсотком, рівним процентній ставці. Потім вони раз в 10-20 збільшують процентну ставку і формують відсоток, який повинен виплатити позичальник.

Зміна розміру відсоткової ставки дозволяє добре заробити на спекуляціях. Якщо ви цікавитеся цим, ознайомтеся з матеріалом "Форекс навчання з нуля", де ми говорили про торгівлю на новинах.

До учасників ставляться інвестори, вливають свої гроші в ринок, трейдери, які заробляють на спекуляціях (докладніше про ці чудові людях можна дізнатися в статті "Трейдер"), брокери (вони виконують доручення трейдерів).

Всіх учасників можна поділити на мажоритарників і міноритаріїв. Перші відрізняються тим, що можуть змінювати напрямок тенденцій на ринку.

Детальніше про це можете прочитати у статті "Що таке форекс"

2. Різновиди фінансових ринків - 5 основних видів

Прийшов час проаналізувати структуру фінансового ринку. Фахівці виділяють п'ять основних складових, які ми розберемо нижче.

Вид 1. Валютний ринок

Інша назва валютного ринку - Форекс. Його основна особливість - цілодобова робота протягом 5 днів в тиждень. У суботу та неділю, в міжнародні або державні свята Форекс закритий.

На Форексі купується і продається валюта різних держав. Причому угоди здійснюються не просто грошима, а валютними парами, наприклад, USD / CAD - долар американський і долар канадський.

Якщо одна валюта в парі зростає, то інша, відповідно, падає, тому на Форексі можна торгувати як на зростанні ринку, так і на його падінні.

Конкретної біржі, де трейдери збиралися б для здійснення угод, на валютному ринку немає - торгівля ведеться в електронному режимі, саме тому можна відстежувати коливання курсів цілодобово.

Про низку інших важливих особливостей читайте в матеріалі "Валютна біржа"

Вид 2. Ринок цінних паперів

Ринок цінних паперів має ряд відмінностей від форекса, що не заважає йому залучати натовпи охочих заробити.

Інша назва цього сегмента - фондовий ринок. Ознайомитися з усіма особливостями його функціонування можна в статті "Фондовий ринок", де ми всі розклали по поличках.

Повторимо основні моменти. На фондовому ринку котируються різні цінні папери: акції, облігації (державні і корпоративні), ф'ючерси, опціони і так далі.

Заробляти на фондовому ринку можна не тільки на зміну курсу інструменту, але і на відрахуваннях з нього.

приклад

Ми можемо купити певну кількість акцій, що активно розвивається, дочекатися зростання їх ціни, продати частину пакета (щоб окупити витрати), а решту акцій зберегти як джерело пасивного доходу.

Акції, що залишилися будуть щорічно приносити дивіденд, а коливання їх курсу не викличе у нас паніки: витрати вже окупилися.

Ринок цінних паперів працює не цілодобово, оскільки торги проводяться на біржах - в будівлях, розташованих в певних містах. Вночі стежити за коливаннями котирувань, на жаль, неможливо.

Вид 3. Товарний ринок

На ринку товарів котирується безліч інструментів: золото, нафту, зерно, кукурудза, цукор і так далі. За типом функціонування він найбільш близький до фондового ринку.

Товарний ринок надає непогані можливості для заробітку, але тут, як і на Форексі, можна купувати активи. Причина: заробити на будь-якому товарі можна тільки при продажу його за вищою ціною. Дивідендів тут ніхто нікому не платить.

Вид 4. Ринок термінових контрактів

Ринок термінових контрактів можна розглядати як частину фондового ринку. Тут торгуються тільки похідні фінансові інструменти, такі як ф'ючерси, опціони і форварди.

Опціони на ринку термінових контрактів - відмінна можливість заробити багато грошей швидко. Ми ще поговоримо про це в статті "Фондова біржа".

Вид 5. Ринок позичкових капіталів

Інструментом торгівлі на ринку позикових капіталів виступають гроші, які одна людина готовий передати іншому в якості позики. Залежно від попиту і пропозиції, які як раз диктуються ринком, умови укладання угоди постійно змінюються.

Цей сегмент фінансового ринку - найбільш непопулярний в порівнянні з фондовою і валютною біржею: охочих заробляти тут значно менше.

3. Як почати торгувати на фінансових ринках - покрокова інструкція для чайників

Представленої нижче інструкції необхідно слідувати обов'язково, якщо ви хочете торгувати успішно.

Крок 1. Вибираємо фінансовий ринок

Для початку потрібно вибрати сегмент, в якому хочеться торгувати. Для цього досконально вивчіть всі особливості кожного.

Наприклад, на валютному ринку можна почати торгувати з малим депозитом, бо є кредитне плече. На фондовому ринку торгівля ведеться на реальні гроші, тому потрібні великі капітали.

Крок 2. Вибираємо брокера

Брокер - посередник, який виконує ваші торгові накази на біржі.

Про важливі критерії вибору брокера на валютному ринку ви можете прочитати в статті "Брокери Форекс". Враховувати потрібно багато параметрів: умови торгів, клієнтську підтримку, величину спредів або комісій і так далі.

У Росії зараз є кілька топових брокерів (ми розглянемо їх нижче) з відмінними умовами для торгівлі. Тому співпрацювати з зарубіжними (офшорним компаніями) не варто.

Крок 3. Визначаємося зі стратегією

На фінансових ринках можна торгувати, спираючись на технічний або фундаментальний аналіз. Технічний аналіз, в свою чергу, розпадається на графічний, хвильової, свічковий і індикаторний.

Порівняння технічного і фундаментального аналізу:

параметртехнічний аналізфундаментальний аналіз
1обсяг капіталуМожна починати з малогодуже великий
2типи торгівКороткострокові, середньостроковідовгострокові
3Чутливість до прослизання і гепамвисоканизька
4складність освоєннянизькадосить висока
5перспективністьвисокависока

Коротка характеристика основних методів аналізу дана в статті "Форекс для початківців".

На підставі вищесказаного будується величезна кількість самих різних стратегій. Ще до початку торгів ви повинні вибрати собі 2-3 якісних стратегії, розібратися в них і навчитися добре застосовувати їх на практиці.

Крок 4. Визначаємо поточний тренд і його рух

Завжди пам'ятайте головне правило: "The trend is your friend"- торгувати можна тільки по тренду. Якщо ринок йде вгору - тільки купуємо, якщо вниз - продаємо.

Визначати тренди нескладно, можна це робити графічно, можна за допомогою індикаторів (Moving Average, наприклад).

Крок 5. Підключаємо інструменти аналізу

Технічний аналіз дуже полегшують графічні інструменти. У будь-якому терміналі їх багато, основні: лінії, канали, інструменти Фібоначчі, віяло і сітка Ганна і так далі.

Крім зазначеного інструментарію, велику допомогу надають індикатори (трендові, обсягів, осцилятори, призначені для користувача). Правда, існує чимало стратегій, де індикатори взагалі не використовуються.

Крок 6. Починаємо торгівлю

Починати торгівлю можна тільки після тренування на демо-рахунку. Бажано не вносити відразу велику суму реальних грошей. Професіонали радять не збільшувати депозит до тих пір, поки не буде подвоєний стартовий капітал.

Крок 7. Отримуємо навички і підвищуємо ризики

Як говорить Марат Газізов, трейдер компанії Альпарі, торгувати потрібно щодня. Щоденна торгівля формує торговий навик.

Торговий навик не передається через підручники або семінари, це те, що можна тільки виробити. Коли ви виробите навик торгівлі, зможете без проблем підвищити ризики і почати заробляти величезні суми.

4. Хто пропонує вигідні умови торгівлі - огляд ТОП-5 брокерів фінансового ринку

Нижче ми коротко охарактеризуємо найбільш популярних брокерів, з якими ви можете успішно співпрацювати, торгуючи на фінансовому ринку.

1) Альпарі

Альпарі вважається найпопулярнішим брокером в РФ. Ця компанія позиціонує себе в основному як посередника на валютному ринку, але серед всіх торгових інструментів є ф'ючерси та опціони, а також нафту, золото, метали.

Адміністрація компанії з перших років її функціонування почала створювати Вищу Школу Трейдинга, в якій сьогодні зайнято величезна кількість викладачів з різних міст. Викладання ведеться в формі вебінарів.

Торгові умови, конкурси, низькі спреди, можливість торгувати на центових, стандартних і ECN-рахунках залучають в Альпарі тисячі нових клієнтів щороку. Три світових ліцензії не залишають сумнівів у надійності проекту.

Детальніше про брокера можна дізнатися з ролика нижче:

2) БКС

БКС-брокер зосереджений переважно на фондовій біржі, хоча пропонує трейдерам укладати угоди і з валютними парами різних держав. Тут успішно торгує понад 150 000 чоловік.

Для відкриття рахунку необхідно або бути зареєстрованим користувачем на сайті "держпослуги", або бути в змозі зустрітися з кур'єром, який перевірить ваші документи і допоможе підписати договір.

Купуючи акції разом з БКС, ви будете успішно отримувати по ним дивіденди. Протягом 25 днів від дати закриття реєстру грошики успішно будуть зараховані на ваш торговий рахунок.

3) Ріком

Брокерська фірма Ріком працює на ринку з 1994 року. Вона довела свою надійність і якість, успішно подолавши кризи 1998 і 2008 року, коли існування брокерських фірм взагалі було під загрозою.

Брокер успішно тримається за 16 місце серед аналогічних проектів за кількістю клієнтів, а це, з огляду на сучасну конкуренцію, дорогого коштує. Тут представлений весь спектр послуг для бажаючих торгувати цінними паперами.

У 2010 році адміністрація успішно запустила торговий термінал Nostra, дуже зручний для здійснення угод. Фахівці щодня публікують аналітику станом ринку, тому торгувати можна навіть не заглиблюючись в нетрі теханализа.

4) Фінам

Компанія Фінам - найнадійніша серед брокерів на російському ринку, оскільки її діяльність регулюється Центральним Банком РФ. Мінімальний капітал для торгівлі дорівнює 30 000 рублів, плече - 1:50.

Угоди тут можна здійснювати як з валютою, так і з цінними паперами. Якщо трейдер вирішує взяти відпустку, то на все гроші, що залишилися на рахунку після закриття угод, щорічно буде нараховуватися 5 відсотків - відмінний захист від інфляції.

При відкритті кожної нової угоди ви можете консультуватися з викладачем. Можна вибрати режим торгівлі з асистентом для постійної підтримки та інформування.

5) Церіх

Новачки знайдуть для себе прекрасні можливості в компанії Церіх, що існує на ринку стільки ж часу, скільки і компанії-конкуренти. На перших етапах дозволяється відкривати угоди з низькою комісією - всього лише 1 руб. за контракт.

Покрокове навчання формує уявлення про всі типи аналітики, професіонали вчать скальпувати ринок - відкривати багато позицій протягом дня і забирати великі прибутки.

При наявності великих капіталів (від 300 000 рублів) можна непогано інвестувати в довірче управління. Дохід в рік складе 40-50%.

5. Торгуємо на фінансовому ринку правильно - 4 корисних ради для початківців трейдерів

Нижче ми перерахуємо чотири ради, слідувати яким зовсім не складно, але дуже важливо, тому що інакше висока ймовірність вилетіти з ринку по стоп ауту і залишитися без грошей взагалі.

Порада 1. Не намагайтеся зірвати куш

Трейдинг - це не спрінтовая дистанція, де потрібно викладатися по повній, а скоріше марафон, де для успіху потрібно помірний темп, повільне нарощування оборотів. Більш докладно ця тема розглянута в статті "Трейдинг".

Люди, які намагаються зірвати куш, дуже часто втрачають все, бо ринок любить підносити нам сюрпризи.

Порада 2. Робіть позначки в торговому журналі після кожної сесії

Без аналізу своїх результатів після кожного торгового дня, неможливо стати професійним трейдером. У торговому журналі потрібно не тільки фіксувати угоди, але і робити по ним висновки.

Для торгового журналу підійде звичайна товстий зошит, в яку ви будете вклеювати роздруковані скріни графіків зі всілякими позначками.

Рада 3. Не торгуйте тільки тому, що вам нудно

Дуже часто (особливо при середньостроковій торгівлі) виникають періоди, в які краще утримуватися від торгів. Взагалі, якісних позицій для входу в угоди завжди мало, якщо становище дуже вже сумнівне, краще не торгувати.

Фінансовий ринок - це не гра і не розвага, за яким можна приємно провести час з друзями. По суті, ваше оточення (інші учасники ринку) - "вороги", бажаючі отримати ваші гроші. Не віддавайте їм гроші просто так.

Рада 4. Використовуйте технології для спрощення торгівельної діяльності

Сучасні торговельні термінали забезпечені найширшим функціоналом, який можна успішно використовувати в процесі здійснення торгових операцій. Крім графічних інструментів та індикаторів є багато інших корисних інструментів. Ними можна і потрібно вчитися користуватися.

6. Висновок

У цій статті ми поговорили про фінансовий ринок, його учасників і структурі, познайомилися з найбільш популярними брокерами.

Якщо вам сподобалася наша стаття, будь ласка, оцініть її і висловіть свою думку в коментарях. Бажаємо вам вдалої торгівлі і постійного профіту!

Дивіться відео: Торгівля на фінансових ринках набуває популярності в Україні (Може 2019).