Стягнення боргів з юридичних осіб - 5 основних етапів повернення боргів + огляд ТОП-3 компаній з надання послуг по стягненню заборгованості

Як відбувається стягнення боргів з юридичних осіб (ТОВ)? Де замовити послуги з повернення боргів з юридичних осіб? Які виникають труднощі при стягненні дебіторської заборгованості?

Привіт всім, хто відвідав наш сайт! З вами Денис Кудерін - експерт популярного мережевого журналу "ХітёрБобёр"! Продовжуємо багатогранну тему повернення кредитів і виконання боргових зобов'язань.

Ця публікація присвячена стягненню боргів з юридичних осіб. Матеріал буде цікавий перш за все підприємцям, а також всім тим, хто стикався з невиконанням боргових зобов'язань з боку юридичних суб'єктів.

Дочитали до кінця чекають корисні поради, які допоможуть провести стягнення боргів швидше і ефективніше. Тож почнемо!

1. У чому особливості стягнення боргів з юридичних осіб?

Борги є не тільки у фізичних, а й у юридичних осіб. Далеко не всі комерційні компанії сумлінно виконують договірні зобов'язання і вчасно розраховуються за надані товари та послуги.

Кожне підприємство, яке зацікавлене у збільшенні доходів, постійно прагне до збільшення ринку збуту і сфери впливу. Це змушує фірми шукати більше партнерів, укладати нові угоди і вступати товарно-грошові взаємодії. Але не всі контрагенти однаково корисні.

Практично у кожної юридичної особи є дебіторська заборгованість - сума боргів, невиплачених за поставку продукції і послуг. Партнери не платять вчасно з різних причин - брак вільних коштів, незгоду з умовами договору, некомпетентність бухгалтерських і фінансових відділів компаній.

Так виникають борги, які потрібно якимось чином стягувати. Успіх будь-якого бізнесу - будь то приватне кафе на 10 персон або найбільший нафтопереробний завод - залежить від оперативного і своєчасного усунення дебіторської заборгованості. Управління боргами - найважливіша частина фінансового менеджменту будь-якої фірми.

Статистичні дані свідчать, що загальна сума боргів юридичних компаній в Росії становить близько 25 трлн рублів. Це 20% від усіх активів середнього та великого бізнесу. З кожним роком цей показник зростає, що неминуче відбивається на економіці країни.

Буває, що юридичні фірми стають боржниками фізичних осіб.

приклад

Розробник сайтів уклав з ТОВ "Чай і кава" договір, згідно з яким він зобов'язується створити і запустити інтернет-магазин з інтерактивними функціями, можливістю віддалених замовлень і іншими сучасними штуками.

Фрілансер виконав свою роботу, але роботодавець не сплатив її, посилаючись на брак вільних коштів. Компанія пообіцяла перевести гроші через 2 тижні, а й після цього строку не розплатилася з працівником.

Розробник змушений був вимагати гроші в судовому порядку. Благо, між сторонами був складений офіційний договір, який допоміг фрілансеру повернути свій заробіток.

Борговими суперечками, в яких беруть участь юридичні особи, займаються арбітражні суди. На підставі пред'явлених доказів у справі судді виносять рішення: якщо воно позитивне, оформляється виконавчий лист, який передають або судовим приставам, або відразу пересилають в банк, в якому у відповідача є рахунок.

Читайте статтю по суміжній темі "Стягнення дебіторської заборгованості".

2. Які існують способи повернення боргів з юридичних осіб - 7 популярних способів

Стягнути борги з юридичних осіб можна не тільки через суд. Зіткнувшись з проблемою неплатежів, не поспішайте подавати позовну заяву. Можливо, у вашому випадку є більш ефективні і швидкі способи повернути гроші.

Судовий розгляд - крайній захід, до якої слід вдаватися, коли інші методи повернення боргів повністю вичерпані. Навіть якщо суд задовольнить ваш позов, це ще не означає, що заборгованість буде негайно погашена.

Стадія виконавчого провадження нерідко триває місяцями, а то й роками. І справа не тільки в нерозторопність і формальному підході до справи судових приставів. Просто у юридичних осіб набагато більше простору для маневру, ніж у пересічних боржників.

Наприклад, судові напади не в праві посягати на особисті активи керівників заборгували підприємств. А від активів компанії, на які претендує позивач, позбутися можна протягом доби.

Отже, розглянемо всі варіанти повернення коштів.

Спосіб 1. Мирне врегулювання спору

Вирішити конфлікт "полюбовно" - це, звичайно, найбільш бажаний результат для постраждалої сторони. Кращий такий варіант і для боржника - кому охота вплутуватися в судові розгляди, втрачати час і терпіти додаткові збитки.

За статистикою, врегулювати боргову суперечку між юридичними суб'єктами до суду вдається в половині випадків. Іноді боржник і справді просто забуває сплатити вчасно дебіторські борги - бухгалтер пропустив терміни оплати, секретар залишають поза передачею акт на підпис і т.д.

У таких випадках достатньо просто зателефонувати контрагенту або направити претензію, і питання буде вирішене в самий найближчий час. Однак претензійний порядок врегулювання спору можливий лише в тому випадку, якщо в офіційному угоді між сторонами присутній відповідний пункт.

Якщо у контрагента труднощі з фінансами, можливий варіант перегляду графіка платежів з одночасною фіксацією суми боргу. Тобто штрафні санкції не накладаються, а "час розплати" відсувається на більш пізній термін.

Іноді полягає повідомлення про відступне. Такий метод застосовують, коли боржник не має можливості вчасно і в повному обсязі погасити борги. Він оплачує лише частину боргу або передає в якості оплати заборгованості свої майнові активи.

Договір про відступне доцільно укладати, якщо:

  • є вагомі підстави вважати, що фінансове становище боржника найближчим часом буде тільки погіршуватися;
  • дебітор близький до банкрутства;
  • витрати на примусове стягнення в судовому порядку будуть вище, ніж сума боргу;
  • майно, яке буде отримано в якості відступного, ліквідне і легко покриє всі витрати після його реалізації.

І ще один важливий нюанс: процедура досудового врегулювання конфлікту - обов'язкова стадія перед поданням позовної заяви. Суд обов'язково зажадає доказів того, що позивач зробив спроби вирішити суперечку мирним шляхом.

Більше подробиць щодо цієї теми ви знайдете в статті "Досудове стягнення боргів".

Спосіб 2. Переуступка прав вимоги

Переуступити права на стягнення боргу можна лише в тому випадку, коли така дія передбачено договором між сторонами. Якщо угода дозволяє, одержувач боргу вільний передати права вимоги третім особам.

Юридичною мовою поступка прав називається "договором цесії". Така угода обов'язково оформляється документально. Права вимоги поступаються як звичайним комерційним організаціям, яким з яких-небудь причин це вигідно, так і колекторським агентствам.

Професійні збирачі боргів охочіше працюють з банками і приватними кредитоотримувача, але займаються і юридичними боргами. У колекторів свої методи роботи з боржниками, а й їх головний мінус в тому, що вони беруть за свої послуги 30-50% від суми заборгованості.

Про те, як відбувається стягнення боргів через нотаріуса, читайте у відповідній публікації.

Спосіб 3. Утримання майна боржника

Іноді компанія-кредитор отримує право на розпорядження активами дебітора. Підприємство утримує майно (обладнання, матеріали), передане за договором зберігання або на підставі інших причин.

Утримувати майно юридична особа має право до тих пір, поки боргові зобов'язання не будуть виконані. При цьому згоди боржника на процедуру не потрібно. Майно повертається після повного погашення боргу.

Спосіб 4. Повернення боргу через арбітражний суд

Якщо інші способи на неплатника не діють, постраждала сторона ініціює судовий процес.

Стягнення боргів через суд - процедура клопітна і тривала, але зате велика ймовірність позитивного результату. Особливо, якщо у позивача є документальні підтвердження боргових зобов'язань. Доказами виступають офіційні договори, фактури, контракти на поставку товарів і послуг та інші бухгалтерські документи.

Якщо до процедури залучається досвідчений юрист по стягненню боргів, він подбає, щоб всі судові витрати були відшкодовані відповідачем. Крім того, фахівець прискорить виконавчу стадію процесу.

Спосіб 5. Кримінально-правовий спосіб

Такий спосіб стягнення застосовується в разі, якщо боржник підозрюється або замішаний в якихось кримінальних злочинах.

Зазвичай це шахрайства різного штибу - починаючи зі створення фіктивних фірм-одноденок і закінчуючи звичайними розкраданнями.

Звичайно, факт шахрайства потрібно ще довести, але цим якраз і займаються правоохоронні структури.

Спосіб 6. Третейський суд

Третейським судом іменуються комерційні організації, які займаються різноманітними суперечками між фізичними і юридичними організаціями. Методи роботи третейського суду мало відрізняються від методів традиційних судових органів.

Різниця в тому, що такі справи ведуться швидше, а час для комерсантів іноді в буквальному сенсі еквівалентно грошей. У третейського суду ті ж повноваження, що й у арбітражного. Різниться лише швидкість позовного провадження.

Комерційні суди витрачають на розгляд не більше 14 днів, після чого виносять компетентне рішення. Виконавчий лист від незалежного суду має повноцінну законною силою.

Спосіб 7. Продаж боргу третім особам

З юридичної точки зору "продаж боргу" - це некоректне вираз. Зазвичай так називають ту ж переуступку прав вимоги, яку ми розглядали вище.

Однак коли говорять про продаж боргів, мають на увазі в основному поступку прав вимоги професійним колекторам.

У таблиці переваги і недоліки основних методів стягнення представлені наочно:

способи стягненняплюсимінуси
1мирне врегулюванняНемає витрат на судові витратиПовернення коштів не гарантований
2переуступка боргуВиконанням боргових зобов'язань займається третя особаУсієї суми боргу кредитор вже не отримає
3утримання майнаХороший спосіб мотивувати боржника до діїЗастосувати можна не завжди
4Арбітражний судЗобов'язання повернути борги підтверджується судомСудовий процес забирає час і гроші
5Третейський судшвидкість рухуВимагає додаткових витрат коштів
6Кримінально-правове переслідуванняДопоможе повернути гроші в випадки шахрайстваЗастосовується в рідкісних випадках

Про те, як відбувається стягнення боргів з фізичних осіб, читайте в окремій публікації.

3. Порядок стягнення заборгованості з юридичної особи - 5 основних етапів

Алгоритм стягнення заборгованості з ТОВ та інших юридичних осіб майже не відрізняється від взаємодії з рядовими боржниками.

Різниця в тому, що відповідь тримає не конкретна особа, а комерційна структура - а точніше, її представник на судовому процесі.

Етап 1. Направлення листа неплатнику

Офіційна претензія направляється дебітора в тому випадку, якщо основним договором передбачено претензійний порядок стягнення боргу. Небезпека в тому, що після направлення претензії у боржника є 30 днів на дії у відповідь.

Злісні неплатники за цей час встигне позбутися активів або ініціювати процедуру банкрутства. А стягнути гроші з банкрута набагато складніше.

Однак якщо дебітор - лояльна організація, за цей час він встигне зібрати потрібну суму і погасити заборгованість.

Претензія складається відповідно до встановлених правил. У листі максимально чітко викладається суть вимог і обумовлюються наслідки несплати боргу. Обов'язково зберігається копія листа і повідомлення про його вручення дебітора.

Етап 2. Оформлення позовної заяви

Якщо протягом 30 днів відповіді не послідувало, оформляється позов в арбітражний суд.

Це теж офіційний документ, який складається відповідно до зразка. Позивач має право вимагати арешту майна боржника з метою забезпечення позовних вимог.

Подивіться, як виглядає позовну заяву про стягнення боргу за договором поставки.

Етап 3. Підготовка документів, що підтверджують несплату боргів

До позовної заяви додаються документи, що підтверджують факт заборгованості - накладні, договори купівлі-продажу, платіжні документи, листування з контрагентом.

Знадобляться також: реєстрація позивача в якості юридичного суб'єкта і квитанція про оплату мита.

Етап 4. Розгляд справи в суді

Позовна виробництво передбачає проведення декількох судових засідань з присутністю позивача і відповідача.

Можливий інший варіант - ініціюється наказне провадження, в ході якого суддя виносить одноосібне рішення у справі. Такий процес не вимагає тривалого розгляду доводів сторін і їх присутності на суді. Процедура укладається в кілька днів.

Етап 5. Прийняття рішення та набрання чинності виконавчого діловодства

Результат судового процесу - рішення про примусове стягнення боргу, яке підкріплюється виконавчим листом або наказом.

На добровільне виконання рішення відводиться до 10 днів. Якщо за цей час відповідач не погасив заборгованість, документи передаються судовим приставам. Пристави накладають арешт на майно боржника, реалізують активи на торгах, шукають інші шляхи стягнення заборгованості.

На сайті є оглядова стаття по боргової тематики "Повернення боргів".

4. Хто надає послуги зі стягнення заборгованості з юридичних осіб - огляд ТОП-3 компаній

Якщо у вас немає часу або бажання займатися поверненням боргів самостійно, ви маєте право делегувати це завдання професійним організаціям. Юридичні компанії впораються з процедурою стягнення швидше і краще, при цьому намагатимуться відшкодувати не тільки борги, а й судові витрати.

Професійний адвокат в Москві

Стягнення боргів з юридичних осіб - один з напрямків роботи відомого московського юриста, кандидата юридичних наук Носкова Ігоря Юрійовича.

Арсенал його методів роботи з такими боргами досить широкий. Перш за все це грамотна робота по стягненню боргу в досудовому порядку. А якщо це неможливо, - розробка стратегії претензійної порядку витребування заборгованості, в тому числі: реструктуризація боргу, підписання угоди про відступне і інші способи врегулювання спору.

А тепер представляємо огляд трьох найкомпетентніших у Росії фірм такого профілю.

1) Закон і Право

Бюро правового консалтингу "Закон і Право" засноване в 1998 році. Сьогодні в штаті компанії складається 60 кваліфікованих юристів і адвокатів, докторів юридичних наук, колишніх працівників прокуратури, які практикують викладачів в провідних юридичних вузах РФ. Офіси розташовані в Москві і Ульяновську.

Якщо вам потрібна допомога в поверненні дебіторської заборгованості, стягнення боргу по розписці і без, за ​​договорами позики, купівлі-продажу, поставки, сміливо звертайтеся в бюро для комплексної консультації та подальшого супроводу процедури стягнення до повного погашення заборгованості.

2) FPI Legal

Компанія об'єднує десятки висококласних фахівців в різних галузях права. Фірма надає професійні консультації громадянам і юрособам, допомагає у вирішенні боргових і майнових суперечок, супроводжує будь-які юридичні угоди.

Кожна ситуація розглядається фахівцями індивідуально. Штатні співробітники знають, коли краще залагодити справу в досудовому порядку, а коли вигідніше ініціювати судовий процес. При необхідності юристи компанії виступлять представниками в суді і візьмуть на себе заходи по виконанню судового рішення.

3) Експлорус

Група юридичних компаній "Експлорус" - це російський холдинг, який діє за міжнародними стандартами якості юридичних послуг для малого, середнього і великого бізнесу.

Сфери діяльності компанії - податкове право, сприяння в поверненні дебіторської боргів, примусове виконання судових рішень, кримінально-правовий захист бізнесу, трудові спори, банкрутство і ліквідація. Користувачам доступні безкоштовні консультації по телефону або через сайт.

5. Які труднощі виникають при стягненні заборгованості з юридичної особи - огляд основних проблем

Процес повернення юридичних обов'язок - не асфальтована дорога в світле майбутнє, а вибоїстий шлях, повний небезпек.

Щоб доїхати по ньому до фінішу, потрібно знати про проблеми, які підстерігають кожного потенційного одержувача боргів.

Проблема 1. Приховування справжнього юридичної адреси

Фірма живе і працює по фіктивному юридичною адресою. Неможливо відстежити, де зберігається її майно, і чи є воно взагалі.

Оскільки приховування офіційних даних незаконно, до справи в таких ситуаціях доцільно залучити правоохоронні органи.

Проблема 2. Утаивание данных о руководстве компании и ее собственниках

Должник утаивает сведения о собственниках компании. Возможен и такой вариант - фирму быстро переписывают на другого человека, а настоящий виновник оказывается не при чём.

Є спеціальний термін - "номінал", тобто людина, яка добровільно бере на себе обов'язки гендиректора або керівника, але фактично виступає підставною особою, спитати з якого в загальному-то і нема чого.

Номінал завжди має право написати відмову, заявити, що ніякого відношення до діяльності фірми він не має, і взагалі - він втратив паспорт, і не в курсі, що відбувається.

Знову ж таки, без поліції в таких ситуаціях не розібратися.

Проблема 3. Запуск процедури ліквідації фірми

Боржник встигає запустити процес ліквідації підприємства, а стягнути борги з неіснуючої фірми, як уже говорилося вище, практично неможливо.

Хоча деякі юридичні компанії беруться і за такі справи. До них і треба звертатися в подібних випадках.

6. Якщо вам заборгувало юридична особа - корисні поради щодо стягнення боргу

І на закінчення - кілька корисних порад підприємцям, яким заборгувала юридична особа.

Читайте, запам'ятовуйте, застосовуйте на практиці.

Рада 1. Не включайте в договір умова про претензійному порядку вирішення спорів

Підписуючи договір співпраці, виключіть з нього пункт про претензійному порядку вирішення боргових спорів.

Навіть якщо ви повністю довіряєте партнеру, невідомо, як він поведе себе в критичній ситуації. Краще, якщо фора у часі буде у вас, а не в нього.

Порада 2. При найменшій простроченні звертайтеся в суд

Не давайте боржникові час вивести активи, ліквідувати фірму, зробити інші кроки щодо захисту коштів.

При найменшій простроченні за договорами і кредитами звертайтеся в суд і запускайте позовне провадження.

Порада 3. Одночасно з позовом направте клопотання про накладення арешту на розрахункові рахунки та інше майно

Позивач має право направити клопотання про накладення арешту на рахунки боржника і його майно. Потрібно довести суду, що такий захід прискорить виконання рішення, а в разі неприйняття - зробить повернення боргів неможливим.

Навіть якщо це зажадає зустрічного забезпечення позову, краще внести свої гроші на депозит і заморозити їх на кілька місяців, чому не отримати взагалі нічого в разі, якщо боржник встигне реалізувати свої активи до судового розгляду.

Порада 4. Якщо не вийшло заарештувати майно боржника, відстежуйте інформацію в ЕГРЮЛ

Якщо заарештувати активи не вдалося, відстежуйте інформацію щодо статусу компанії-дебітора в ЕГРЮЛ - Єдиному держреєстрі юридичних осіб.

Це допоможе з'ясувати, чи не змінився у боржника керівник і не запустила фірма процедуру ліквідації.

Рада 5. Виконавчий лист безпосередньо подавайте в банк, де є розрахунковий рахунок боржника

Передача виконавчого листа безпосередньо в банк прискорить процедуру повернення боргу - за умови, звичайно, що на рахунку у боржника є кошти.

Зробити цю потрібно протягом 5-10 днів після того, як суд оформить виконавчий документ.

На всіх етапах стягнення боргу з юридичних компаній корисно консультуватися з професійними юристами. Зробити це можна, навіть не залишаючи офісу - просто відвідавши сайт Правознавець.

Ресурс створено спеціально для надання віддаленої юридичної допомоги громадянам і юрособам. З порталом співпрацюють тисячі практикуючих юристів та адвокатів, в тому числі - фахівців з повернення боргів.

Вони допоможуть грамотно скласти претензію, позовну заяву, при необхідності виступлять вашими представниками в суді. Правознавець працює цілодобово, без вихідних і перерв.

Дивіться відео на тему публікації, в якому професійний колектор розкриває деякі нюанси процедури повернення боргів з юридичних осіб.

7. Висновок

Підіб'ємо підсумки, панове. Повернення боргів з юридичних осіб - процедура непроста, особливо якщо підійти до неї без відповідної підготовки. Найкращий варіант дій - скористатися професійною допомогою юристів чи адвокатів по поверненню боргів.

Наш журнал бажає вам фінансового благополуччя! Будемо вдячні за коментарі та оцінки. До нової зустрічі!

Дивіться відео: Как вернуть долг? Секреты взыскания долгов с юридических лиц! ВЗЫСКАНИЕ ДОЛГОВ! (Квітня 2019).