Види інвестицій

На сьогоднішній день, в світі є чимало варіантів того, як можна примножити свої кошти. Але, мабуть, найбільш популярним з них є - інвестування. Даний спосіб являє собою фінансовий, або будь-який інший матеріальний внесок в компанію, фірму, завод і т.д., з метою отримати додаткові, і що не менш важливо - пасивні доходи.

Більшість новачків, будуть шукати відповіді на запитання: а куди саме слід вкласти гроші, щоб отримати максимальну вигоду? Так ось, для того, щоб отримати відповідь, давайте розглянемо всі можливі види інвестицій, якими багато хто успішно користуються вже не один рік. Так само рекомендуємо ознайомитися з наступним матеріалом - "куди інвестувати гроші - найпопулярніші види інвестування" і "куди вкласти гроші щоб вони працювали".

Види інвестицій - основи

У світовій економіці, існує всього дві основні категорії інвестицій, які діляться на безліч підгруп і гілок: портфельні інвестиції, і реальні. У першому випадку, як інвестованого об'єкта будуть не заводи чи підприємства, які мають реальну продуктивність, а дорогоцінні метали і зарубіжні валютні пари, такі як: долар, євро, фунт і т.д.

Як показує практика, портфельні інвестиції не є довгостроковими, і не вимагають ніякого втручання від самого інвестора. Це пояснюється тим, що примножити кошти даними шляхом не так вже й просто, а для цього можуть знадобитися деякі зусилля. Тому, проведення подібної операції переходить під відповідальність спеціальних менеджерів, які зможуть примножити Ваш вкладений капітал, всього за 30 або 40% від прибутку.

А ось що стосується другого випадку, то він є довгостроковим, і має кілька основних підгруп. Варто зазначити, що даний вид інвестицій в Росії, має дуже велику популярність на сьогоднішній день.

І так, давайте розглянемо, що можна вважати реальними інвестиціями:

  • фінансову або матеріальну вкладення у власне підприємство, з метою поліпшення його працездатності, і підвищення продуктивності. Як приклад подібної інвестиції, може бути: закупівля нового, більш потужного устаткування, або модернізація основного фонду;

  • матеріальні або грошові вкладення в ті підприємства, які проходять процес повної реконструкції, або тільки починають будуватися з нуля;

  • фінансові вкладення в існуюче підприємство, з метою збільшення обсягу його продукції, що виготовляється;

  • будь-які інвестиції в чужі підприємства. Це дасть Вам можливість не тільки отримувати прибуток від загального доходу (дивіденди), а й брати участь в різних проектах, що проводяться на даному підприємстві. Причому, чим більше розмір Вашого внеску, тим вище буде Ваша репутація, і як підсумок - більше буде цінуватися Ваш голос на зборах;

  • інвестиції, вкладені в державні установи. Даний варіант не здійснюється добровільно, а лише на вимогу спеціальних держ. органів. Подібний захід може проводиться лише в тому випадку, коли є необхідність у підвищенні норм економічної безпеки підприємства, а також, в дотриманні економічних стандартів.

Отже, ми з Вами коротко розглянули: що таке інвестування, і які бувають види інвестицій. Тепер, давайте більш детально вивчимо їх склад і класифікацію.

Класифікація та склад інвестицій

Розподіл інвестицій на певні підгрупи, проводиться за кількома критеріями. Наприклад, їх можна розглядати з точки зору прибутковості, або терміну вкладення. Також, інвестиції можуть розділяться на категорії, в залежності від наявного ризику, ступеня ліквідності, форм власності і т.д. На сьогоднішній день, налічується близько десяти різних форм, за якими можна класифікувати інвестиції.

Перша форма класифікації капіталовкладень, ділить все вклади на три групи, в залежності від їх терміну.

Таким чином, ми маємо:

  • короткострокові інвестиції. До даної підгрупи належать ті вклади, які мають робочий термін, до одного року;

  • середньострокові вкладення. Під цю категорію потрапляють інвестиції, терміном від 1 до 5 років;

  • довгострокові вклади. Інвестування коштів, на термін більше 5-ти років.

  • Друга форма класифікації грошових вкладень, повністю відштовхується від очікуваної прибутковості. В даному випадку, можна виділити 4 підгрупи:

    • інвестиції з високою прибутковістю. До них відносяться ті вклади, доходи від яких, в значній мірі перевищують середній показник, встановлений інвестиційним ринком;

    • інвестиції з середньою прибутковістю. Вклади, які приносять дохід, практично не відрізняється за розміром від середнього, встановленого ринком інвестицій;

    • інвестиції з низькою прибутковістю. До даної категорії відносяться ті капіталовкладення, дохід від яких має показник, значно нижче середнього ринкового;

    • інвестиції, без дохідного відсотка. У цьому випадку маються на увазі ті капіталовкладення, які спрямовані не на підвищення продуктивності, або модернізацію обладнання, а на підвищення екологічної і економічної безпеки підприємства.

Ці види інвестицій, а точніше їх склад і класифікація, є дуже поширеними, так як вони відштовхуються від найбільш важливих критеріїв, особливо для початківців інвесторів: термін вкладу, і очікувана прибутковість.

Третя форма класифікації капіталовкладень, розрахована на більш досвідчених інвесторів, які вкладають кошти не вперше. Вона ділить все інвестиції на 4 підгрупи, в залежності від їх очікуваного ризику;

  • інвестиції з повною відсутністю ризику. В даному випадку, інвестор може бути повністю впевнений в тому, що його кошти не пропадуть, а в кінці обумовленого терміну, він обов'язково отримає свої дивіденди;

  • інвестиції з низьким відсотком ризику. Ті капіталовкладення, рівень ризику яких значно менше, ніж середня відмітка ринку інвестицій;

  • інвестиції з середнім ризиком. До їх числа відносяться ті вклади, рівень ризику у яких знаходиться практично на тій же самій позначці, що і середній показник ризику інвестиційного ринку;

  • інвестиції з високим рівнем ризику. До цієї категорії відносяться всі вкладення, мають спекулятивний характер. Як правило, відсоток доводів від таких інвестицій дуже високий, а рівень ризику, в свою чергу, значно перевищує середню оцінку ринку.

Не залежно від того, які види інвестицій бувають, їх можна також поділити на підгрупи, виходячи з їх ступенем ліквідності.

В такому випадку, ми отримаємо:

  • високоліквідні вклади. У даній ситуації розглядаються ті капіталовкладення, які стосуються інструментів виробництва, і які можна конвертувати назад в валюту, причому в найкоротші терміни;

  • інвестиції з середньою ліквідністю. До цієї категорії відносять лише ті вклади в об'єкти і інструменти, які можливо конвертувати в грошові кошти, не пізніш як через 6 місяців після їх закупівлі;

  • низьколіквідні вкладення. Ті грошові інвестиції, які не піддаються конвертації, якщо їх термін не перевищує півроку;

  • неліквідні вклади. До них відноситься та категорія інвестицій, конвертувати яку самостійно не вийти, а тільки за допомогою майнового комплексу.

Також, реальний і портфельний види інвестицій можна поділити на категорії, відштовхуючись від такого критерію, як: форма власності. В даному випадку, можна виділити аж 5 різних категорій.

А саме:

  • приватні інвестиції. До даної категорії відносяться ті капіталовкладення, які здійснюються фізичними або юридичними громадянами (в тому числі і від імені приватного підприємства), строго в індивідуальному режимі;

  • державні інвестиції. У цьому випадку маються на увазі вклади бюджетних коштів, здійснюються місцевими або обласною владою, а також, будь-якими іншими унітарними установами;

  • змішані інвестиції. В даному випадку є біологічною не одна група, а цілий потік вкладів, який може бути інвестований, як фізичними і юридичними особами, так і державними особами;

  • закордонні інвестиції. Та категорія капіталовкладень, яка була отримана з-за кордону, від будь-якого фізичного або юридичної особи;

  • спільні інвестиції. До даної групи належать інвестори, спонсоровані підприємство з різних країн.

Розглядаючи сутність і види інвестицій за формою власності, також можна виділити і дві, більш узагальнені категорії: внутрішні та зовнішні капіталовкладення.

Вони розрізняються між собою інвестиційної територією. Тобто, внутрішні вклади, це ті грошові вкладення, які надходять від інвесторів, які перебувають на території тієї ж самої країни або області, що і інструктували підприємство. А у випадку з зовнішніми капіталовкладеннями, інвестори перебувають за кордоном, в будь-якій державі.

Ще один критерій, за яким можна класифікувати інвестиції - їх сумісність. В даному випадку, можна виділити всього три категорії:

  • взаємозалежні капіталовкладення. Їх характерна риса в тому, що подібні проекти не здійснюються по одному. Тобто, для того, щоб вкладені в проект гроші почали приносити прибуток, необхідно забезпечити інвестиціями та інші проекти, що складаються в одному комплексі;

  • автономні вклади. В даному випадку мова йде про інвестування тих об'єктів і підприємств, що не залежать не від кого, і працюють самі по собі;

  • альтернативні інвестиції. У цій ситуації розглядаються кілька проектів, які потребують фінансування, і мають однакові цілі. Але, різниця між ними може бути в умови вкладів та виплат, що значною мірою ускладнює вибір.

Як можна помітити, класифікація та види інвестицій дуже тісно пов'язані між собою. Але, крім великої кількості підгруп, до даного питання можна віднести і фактори інвестування.

фактори ІП

Отже, основні види інвестицій, і їх класифікацію ми вже розглянули, і тепер можна переходити, безпосередньо, до чинників.

На сьогоднішній день, виділяють два основні чинники, що впливають на інвестування:

  • банківська облікова ставка;

  • очікуваний відсоток прибутковості капіталовкладень.

Але, не варто забувати і про інших факторах, так як вони теж можуть зіграти значну роль у виборі інвестора. Перед тим, як вкласти кошти в ту, чи іншу компанію, будь-який досвідчений інвестор, в першу чергу перевірить такі нюанси, як: інфляційне зростання і його темп, обсяг необхідних податків, власні дивіденди, і т.д.

При нормальній роботі підприємства, вся його прибуток ділитися на кілька потоків. Перше, на що виділяються отримані кошти - життєзабезпечення компанії і персоналу. Під цю категорію потрапляють: всі витрати на сировину, виробничі матеріали, ремонт обладнання, заробітна плата робітникам, покупка форми і т.д.

Вся інша частина прибутку, за бажанням начальника, може бути інвестована, або ж залишена на підприємстві, в якості грошей на чорний день. Багато приватних підприємців, під час кризи, здійснювали одну і ту ж помилку - відгук інвестицій, і економія коштів у бюджеті виробництва.

Чому такий крок вважається помилкою? Відповідь досить проста: при відкликанні інвестицій, паралельно починає зменшуватися і попит на вироблені товари. А це, відповідно, несе за собою зменшення заробітної плати робітникам, і як фінальний результат - повний економічний крах підприємства.

Тому, будучи власником будь-якого бізнесу, Вам також необхідно буде вносити інвестиції для власного розвитку. Отже, зробивши висновок про те, що економічна сутність та види інвестицій мають дуже тісний зв'язок, давайте розглянемо деякі варіанти, куди можна вкласти кошти, будучи індивідуальним підприємцем.

На сьогоднішній день, найбільш популярними і ефективними об'єктами для капіталовкладення, можуть стати наступні категорії активів:

  • фізичні активи. В даному випадку, маються на увазі капіталовкладення, які стосуються окремих, самостійних виробництв, або ж цілим автономним галузям, спрямованим на досягнення однієї мети. Подібні інвестиції вважаються основою для створення потенціалу будь-якого підприємства;

  • нематеріальні активи. До цієї категорії вкладів відносять не матеріальні цінності, а такі додаткові привілеї, як: право використання земельної ділянки, що перебуває у власності підприємства, авторське право на продукцію, ліцензії і всілякі патенти, товарні марки і т.д. Як правило, дані привілеї працюють не довше, ніж один рік;

  • інноваційні капіталовкладення. Іншими словами, це - вклади в проекти, що стосуються розвитку науки і техніки, а також, фінансова підтримка будь-яких навчальних програм;

  • нетто-інвестиції. До них відносяться фінансові вклади, що здійснюються в результаті покупки нової компанії;

  • брутто-інвестиції. Це все інвестовані ресурси, які знаходяться у вільному стані, спрямовані на розширення фондів організації, а також, на придбання нових інструментів виробництва.

Отже, тепер ми в курсі, що таке поняття, а також види інвестицій, і інвестиційної діяльності. І тепер, саме час підбити підсумок.

Інвестування будь-якого проекту, будь він матеріальний чи ні, це справа дуже важке, і воно може зажадати не мало часу. Ні в якому разі не можна вкладати кошти, ретельно не вивчивши історію підприємства, а також, його фактори, що впливають на інвестування.

Визначивши для себе поняття, і дізнавшись види інвестицій, Вам буде набагато простіше зробити свій вибір, щодо ефективного капіталовкладення. У статті вище, наведені всі основні критерії, за якими проводиться класифікація. Причому, цей список буде корисним, як для новачків, так і для досвідчених інвесторів.

Пам'ятайте - інвестиційна діяльність дуже важлива для будь-якого індивідуального підприємця, так як без неї, виробництва буде загрожувати капітальний крах. Не варто скорочувати інвестування в моменти кризи. Навпаки, намагайтеся максимально збільшити обсяг своєї продукції, щоб значно досягти успіху в гонці конкурентів.

Для найбільш ефективного інвестування коштів, в період кризи, використовуйте інформацію з даної статті. У ній наведено 5 категорій активів, у які можна вкласти свій капітал, з мінімальним ризиком, і максимальною вигодою. Решта види інвестицій не слід пробувати, так як такий ризик може бути не виправданий, і виробництво цілком може повністю збанкрутує.

Дивіться відео: Финансовая грамотность: виды инвестиций (Лютого 2020).

Loading...