Що таке ПАММ-рахунки і як їх відкрити + 5 порад як вибрати ПАММ рахунок для інвестування

Чи можна самостійно відкрити ПАММ рахунок і як це зробити? Як вибрати кращі ПАММ рахунки для інвестування? Які особливості мають інвестиції в ПАММ-рахунки Альпарі?

Вітаю, дорогі друзі! З вами Денис Кудерін.

Продовжимо тему приватних фінансових вкладень в прибуткові інвестиційні напрямки. Предмет дослідження нової статті - ПАММ-рахунки. Тут я поділюся з вами особистим досвідом як використовувати цей інструмент інвестування.

Публікація зацікавить інвесторів-початківців і всіх тих, хто бажає підвищити рівень своєї фінансової грамотності.

Отже, приступимо!

1. Що таке ПАММ рахунки?

Хочете знати, як отримувати постійний дохід і при цьому не ходити на роботу? Упевнений, більшість читачів відповість ствердно. Кожна розумна людина прагне знайти таке джерело фінансових надходжень, який в мінімальному ступені залежав би від трудовитрат.

ПАММ-рахунки відносяться до числа надійних і високоприбуткових інвестиційних інструментів. Маючи кілька таких рахунків, можна отримувати регулярний профіт без особливих витрат часу.

Але для початку потрібно досконально розібратися, що собою являє цей фінансовий інструмент і як ним користуватися.

Для початку дамо наукове визначення.

ПАММ-рахунок - є механізм роботи торгового рахунку, який дозволяє передати грошові активи в довірче управління професійному управляючому для проведення фінансових операцій на біржових ринках.

Сам термін "ПАММ-рахунок" походить від англійської абревіатури Percent Allocation Management Module, що в перекладі означає Модуль Управління Відсотковим Розподілом. Нехай вас не лякають настільки мудровані слова - скоро все стане гранично ясно.

приклад

У вас є $ 1000, але немає ні часу, ні знань, щоб займатися множенням свого капіталу. Але ви знаєте, що ваш друг Петя займається прибутковими валютними операціями, в тому числі із залученням чужих інвестицій.

Ви віддаєте Петі гроші з умовою, що кожного тижня він буде віддавати вам відсотки з прибутку. За місяць фінансових операцій Петро не тільки повертає вам вкладену суму, але і дивіденди в заздалегідь обумовленому розмірі (припустимо - 25%). За праці щасливий валютний спекулянт отримує комісійні. Учасники угоди задоволені розходяться по домівках.

Приблизно так працюють ПАММ-системи. Ваші активи переводяться на рахунок керуючого, який проводить торгові (торговельні) операції на ринку Форекс. Число інвесторів, засобами яких управляє один трейдер, не обмежена.

Головний плюс такого способу заробітку - повна прозорість дій керуючого. ПАММ-рахунки припускають автоматичний моніторинг всіх фінансових операцій. За чистотою угод і дотриманням прав довірителя (інвестора) стежить брокер, що надає торговельну площадку для трейдерів.

Вибравши вклади в ПАММ-рахунки, ви перестаєте "працювати на дядю" - тепер "дядя" починає працювати на вас!

Переваги ПАММ-рахунків:

  • почати працювати зі своїми рахунками може людина навіть з нульовим досвідом роботи на Forex;
  • мінімальний розмір вкладів - від $ 10;
  • принцип роботи системи виключає зняття грошей з рахунку кимось, крім самого інвестора;
  • вкладник має право вивести кошти з рахунку в будь-який час, якщо його не задовольняє рівень прибутку;
  • кожен інвестор має особистий кабінет, з якого може стежити за статусом свого рахунку;
  • грошима керують професійні трейдери.

Як і інші інвестиційні інструменти, ПАММ-рахунки характеризуються певними ризиками. Головним недоліком таких рахунків експерти називають складність вибору надійного брокера. Перше правило успішного інвестування - раціональний і тверезий підхід до вибору торговельного майданчика.

Про те, що таке прибуткові інвестиції в Росії, читайте окрему статтю.

2. Принцип роботи ПАММ рахунки - 5 основних етапів

Інвестування в ПАММ-рахунки - найбільш доступний спосіб участі новачків у валютних спекуляціях на ринку Forex. Однак такий варіант вкладення коштів можна назвати повністю безпечним для капіталу, оскільки не завжди фінансові операції трейдерів приносять прибуток.

Щоб знизити ризики, потрібно діяти за заздалегідь складеною схемою. І найголовніше: не можна вибирати для довірчого управління перший-ліпший рахунок - шукати партнера треба максимально уважно.

Тепер про те, як працюють ПАММ-рахунки.

Етап 1. Керуючий відкриває ПАММ рахунок

ПАММ-рахунок діє на базі електронного майданчика - сайту брокера, який називають також ПАММ-сервісом. Таких сервісів в інтернеті досить багато - Альпарі, ІнстаФорекс, АльфаФорекс і т.д. Пізніше ми розглянемо особливості найбільш надійних і популярних майданчиків.

Керуючими стають успішні трейдери з відповідною статистикою біржових угод. Ясно, що спекулянт з мінусовим балансом не може претендувати на роль довірчого керуючого: народ за ним просто не піде.

Етап 2. Інвестор знаходить ПАММ рахунок керуючого

Не всі інвестори, які вирішили вкласти гроші в Форекс, володіють знаннями і досвідом, необхідними для успішної торгівлі. Більш того, 90% новачків, які вирішили стати самостійними трейдерами, зазнають збитків.

Передача активів в довірче управління - реальний спосіб уникнути втрат. При цьому не потрібно розбиратися у всіх тонкощах і нюансах валютного ринку - за це отримує свою комісію керуючий.

Завдання вкладника - вибрати надійного партнера, орієнтуючись на рейтинги, відгуки та інші об'єктивні фактори, що дозволяють судити про рівень трейдера.

Етап 3. Інвестор вкладає гроші в ПАММ рахунок

Далі успішний трейдер закликає інвесторів вкластися в свій рахунок з умовою, що він забере частину майбутнього прибутку (наприклад, 20%) собі. Одночасно заздалегідь обумовлюються умови зняття вкладниками грошей з рахунку.

В ідеалі інвестор має право вивести свої активи в будь-який момент, але іноді знімати просто нічого, оскільки в цей момент торговельний рахунок перебуває в статусі просадки.

просадка - збиток на торговому рахунку, що виражається в цифрах або відсотках. У будь-якої стратегії закладено певний розмір просадки, він же визначає ступінь ризику вкладу.

Довірителі не мають право втручатися в фінансові спекуляції, так що всі угоди - "на совісті" керуючого. Інвесторам залишається тільки відслідковувати статистику: її надає майданчик, на якій ведеться торгівля.

Етап 4. Керуючий торгує на ринку

Керуючий торгує на валютній біржі, використовуючи як свої накопичення, так і гроші інвесторів.

Кожен трейдер має свою стратегію - вона буває агресивною, обережною, помірної або будь-який інший в залежності від темпераменту, досвіду та фінансових можливостей керуючого.

Дивіденди і збитки, отримані в результаті біржових угод, розподіляються автоматично між керуючим і вкладниками пропорційно до внесених сум.

Етап 5. Висновок зароблених грошей

Інвестор має право вводити і виводити гроші з рахунку в будь-який день, коли працює біржовий майданчик. Чекати кінця місяця або інших термінів не потрібно.

Механізм виведення грошей простий: довіритель оформляє відповідну заявку в своєму кабінеті, вносить потрібне значення в поле "сума виводу" і підтверджує замовлення. Протягом доби кошти мають надійти на ваш електронний або банківський рахунок.

3. Як відкрити ПАММ рахунок - покрокова інструкція для новачків

Тепер про те, як відкрити ПАММ-рахунок початківцям форекс-інвесторам.

В процесі роботи бере участь 3 сторони:

  1. Інвестор.
  2. Керуючий (трейдер).
  3. Дилінгового центру (він же брокер).

Успіх підприємства залежить як від вірного вибору брокера, так і від грамотного пошуку керуючого. Надійний дилінгового центру дає гарантію, що керівник не втече з вашими грошима, і стежить за коректним розподілом збитків і прибутків. А досвідчений трейдер займається безпосередньо множенням вкладених коштів.

Далі - покрокове керівництво для початківців інвесторів.

Крок 1. Складаємо інвестиційний ПАММ портфель

Перш ніж почати роботу з ПАММ-системою, визначитеся зі структурою і розмірами своїх інвестицій. Професійною мовою це називається "скласти інвестиційний портфель".

Перше правило безпечного інвестування - диверсифікація вкладів (поділ інвестицій на кілька потоків). Така маніпуляція вбереже ваші активи від втрат і знизить ризики.

Інвестиційний портфель - сукупність ваших капіталовкладень, інструмент, що дозволяє отримувати максимальні прибутки. Якщо помістити всі гроші на один ПАММ-рахунок, ризик втратити заощадження в багато разів.

Крок 2. Вибираємо компанію

Вибираючи компанію, яка надає площадку для торгівлі, орієнтуйтеся на досвід її роботи, надійність і популярність серед інших інвесторів. Всі брокери входять в рейтинг компаній і повинні відповідати певним вимогам.

Критерії вибору партнера наступні:

  • вік самої компанії;
  • прибутковість брокера за весь період роботи і за останні місяці;
  • кількість клієнтів брокера;
  • умови відкриття рахунку;
  • зручність інтерфейсу;
  • нагороди і досягнення.

Не варто надавати великого значення клієнтським відгуками на тематичних форумах - це можуть бути підступи конкуруючих організацій.

Крім того, відгуки зазвичай пишуть ті, хто втрачає гроші в результаті самостійної торгівлі або неправильної фінансової політики. Брокери за помилки новачків не відповідають.

Крок 3. Реєструємося на сайті компанії

Торговий майданчик обрана - настав момент реальних дій. Щоб почати інвестувати, потрібно зареєструватися в особистому кабінеті на сайті брокера.

Вам знадобиться внести особисті дані - ПІБ, адреса, пошту та інше. Попереджаю, що не варто використовувати вигадані імена і прізвища: компанія має право в будь-який момент зажадати підтвердження вашої особистості.

Крок 4. Вибираємо керуючого

Приступаємо до найвідповідальнішого моменту - вибору керуючого. На кожному брокерському сайті є рейтинг трейдерів.

Вибирайте таких торговців, які показали максимальну прибутковість за попередні 3-6 місяців. Порівнюйте графіки, стратегії, кількість інвесторів і загальний обсяг капіталовкладень.

Крок 5. Відкриваємо ПАММ рахунок

Справа за малим - залишилося відкрити ПАММ-рахунок і перевести на нього свої гроші. Керовані рахунку - довгостроковий інвестиційний інструмент, так що не чекайте миттєвих прибутків. І не варто лякатися просадок - це неминуче явище у валютній торгівлі.

Детальніше про інвестиції для початківців - в окремій публікації.

4. Як вибрати кращий ПАММ рахунок - 5 простих порад

Перед тим, як інвестувати в тих чи інших трейдерів, варто піддати їх всебічному аналізу. Перевірте ряд показників, щоб з'ясувати, чи варто довіряти обраному гравцеві.

Рада 1. Вивчаємо час роботи рахунки

Кожен трейдер має певний досвід роботи на ринку. Чим він більший, тим вище ймовірність стабільного отримання прибутків. І навпаки: занадто "молоді" ПАММ-рахунки - вельми ненадійний інвестиційний інструмент.

Наприклад, якщо рахунку немає ще й місяця, судити про його прибутковості поки рано. У кожної стратегії є свій термін окупності: щоб оцінити прибутковість конкретного способу торгівлі, знадобиться час. Оптимальний період - не менше 12 місяців.

Порада 2. Звертаємо увагу на показник максимальної осідання

Ще один показник, що вимагає обов'язкового уваги - просадка. Він показує, яких ризиків слід очікувати. Новачкам варто вибирати трейдерів, збитки яких за останні півроку становлять не більше 40% від суми капіталу.

Показники вище цього значення - ще не ознака катастрофи. Швидше, це свідчення агресивної стратегії трейдера. Але початківцям не варто ризикувати капіталом, вибираючи настільки непередбачуваних партнерів.

Порада 3. Аналізуємо прибутковість ПАММ рахунки

Прибутковість - показник, який слід відстежувати паралельно з рівнем просадки. Він означає, який прибуток отримує керуючий за тривалий період торгівлі.

Прибутковість успішних ПАММ-рахунків спочатку повинна бути вище, ніж у менш агресивних фінансових інструментів (банківських депозитів, ПІФів, вкладів у золото).

приклад

Скажімо, показник в 10% - це занадто мало для досвідчених трейдерів і одночасно занадто ненадійно для інвесторів. А ось 50% або 100% окупності вкладень - цілком прийнятний результат.

Рада 4. Аналізуємо обсяг капіталу керуючого

Обсяг власного капіталу керуючого - ще один важливий показник надійності. Чим більше грошей у трейдера, тим вище його зацікавленість в отриманні прибутку для себе і своїх інвесторів.

Збитки позначаються на всіх учасниках рахунку (в тому числі і на керівників) в рівних пропорціях. Солідний капітал "рульового" - свого роду гарантія його відповідальності.

Рада 5. Вивчаємо обсяг капіталу інвесторів

Чим більше інвесторів вклалися в рахунок, тим вище кредит довіри керуючого. Це означає, вкладники упевнені в прибутковості ПАММ-рахунки і без побоювань довіряють йому свої капітали.

Топові керуючі "орудують" мільйонами доларів. До таких рахунків і слід придивлятися новачкам без досвіду інвестування і нульовими знаннями в сфері валютної торгівлі.

5. Де краще відкрити ПАММ рахунок - огляд ТОП-5 компаній

Отже, ПАММ-рахунок є форма співпраці декількох інвесторів і керуючого з метою примноження капіталу. Трейдерські операції проводяться в режимі онлайн: вкладники можуть наочно спостерігати, що відбувається з їхніми капіталами.

І хоча ПАММ-системи - відносно нова на ринку інвестицій послуга, конкуренція серед майданчиків, які надають рахунки для довірчого управління, є досить високою.

Пропоную огляд 5 найпопулярніших брокерів на ринку Форекс.

Альпарі - найбільша в РФ і СНД ПАММ-майданчик. На ринку валютного трейдингу компанія працює з 1998 року. На сьогодні загальна сума інвестицій, вкладених в довірче управління, наближається до $ 15 млн.

Загальний прибуток інвесторів - більше $ 3 млн. Кількість вкладників в ПАММ-рахунки - більше 50 000 чоловік. Компанія публікує постійно оновлюваний рейтинг керуючих і надає інвесторам інформаційну підтримку.

ForexTrend - своєю місією компанія вважає впровадження на ринок Форекс найсучасніших і цивілізованих методів торгівлі. Майданчик тримає курс на постійне поліпшення клієнтського сервісу та популяризацію нових інструментів.

До послуг інвесторів - рейтинг і моніторинг ПАММ-рахунків, консультації щодо інвестування. Фірма має нагороду "кращий ПАММ-брокер" за підсумками 2013 року.

InstaForex - ще один брокер з високим показником надійності. Компанія заснована в 2007 році і постійно займає вищі рядки в рейтингах інтернет-майданчиків для торгівлі на Форекс.

Кілька років поспіль фірма удостоювалася звання "Кращий азіатський форекс-брокер". Трейдери та інвестори мають доступ до аналітичних інструментів, статистиці, відео-уроків і безкоштовним консультацій.

Альфа-Форекс - компанія спочатку поставила собі довгострокову мету: стати кращим брокером на ринку Forex на євразійському ринку. Майданчик першої стала працювати через професійний торговий термінал MetaTrader 5.

Компанія тримає курс на стабільність і прозорість роботи з ПАММ-рахунками. Керуючі отримують винагороду тільки при позитивному фінансовому результаті.

Forex4you - міжнародна компанія з довгостроковими планами. Курс на чесність перед клієнтами і компетентність співробітників. Брокер займається власними розробками торгових інструментів і постійно впроваджує в роботу нові технології. Для інвесторів доступний автоматичний висновок прибутків.

Для наочності об'єднаємо компанії і їх робочі показники в таблиці:

Торговий майданчикОчікуваний рівень прибутковостіОсобливості
1Альпарі50%Найстарша брокерська майданчик в РФ
2ForexTrend45-60%Великий вибір агресивних і консервативних стратегій
3InstaForexВід 30%Мінімальний внесок - від 1 долара
4Альфа-Форекс20-80%Інвестування є в режимі 24/7
5Forex4youВід 25%Додаткова відповідальність керуючого

Додаткова інформація про інвестиції в інтернеті - в окремій публікації.

6. Як НЕ варто вкладати гроші в ПАММ рахунки - ТОП-7 помилок інвестора

Тепер про те, як НЕ МОЖНА вкладати гроші в ПАММ-рахунки. Знаючи про те, які помилки допускають недосвідчені вкладники, ви зменшите ризики і збільшите прибутку.

Помилка 1. Невміння і нерозуміння роботи з ризиками

Торгівля на Форекс - небезпечна для капіталу діяльність. Як і інші операції з фінансами, спекуляції на валютному ринку припускають певний ризик, уникнути якого не можна.

Будьте готові до того, що працювати доведеться в постійній напрузі. Деякі новачки впадають в паніку вже при першій просідання. Щоб стати інвестором, потрібно мати міцні нерви і холодну голову. Хочете спокою - покладіть гроші в банк.

Помилка 2. Сліпе інвестування в ПАММ рахунки лідерів рейтингу

Ринкової ситуації властиві постійні зміни. Нинішні лідери можуть в будь-який момент впасти на дно рейтингового списку.

Сліпе інвестування в розкручених трейдерів - ще не гарантія високих прибутків. Проводьте самостійний аналіз і звертайте увагу на досвід біржових гравців.

Помилка 3. Захід під час великого зростання

Валютна торгівля характеризується циклічністю. За большим подъёмом обязательно следует спад - таковы рыночные законы.

Новички часто вкладываются в ПАММ-счет, когда он пребывает на пике доходности. Лучше "заходить", когда счет пребывает в состоянии просадки, но ожидается скорый подъём.

Ошибка 4. Выход во время спада

Інша крайність - вихід під час спаду. Таке рішення часто приймається на емоціях - інвестор відчуває паніку, страх за втрату коштів і забуває про початкову стратегію.

Експерти радять пам'ятати просту істину: ринок Форекс - завжди живий, а не статичний. Спад передує підйому і навпаки. Перш ніж виходити, дочекайтеся стабілізації показників прибутковості. Не давайте емоціям втручатися в фінансові справи.

Помилка 5. Занадто часта перевірка статистики

Інформаційний всесвіт нескінченна. Якщо занадто часто перевіряти стан свого рахунку, можна впасти в залежність від статистики і заробити невроз або депресію.

Трейдери і торгові системи - всього лише інструменти, які будуть працювати незалежно від вашої участі. Не варто псувати нерви, силкуючись змінити те, на що ви вплинути не в силах.

Помилка 6. Очікування швидкої віддачі від вкладень

Вкладення в ПАММ-рахунки - довгострокові інвестиції. Не варто думати, що перший же внесок принесе вам прибуток вже на наступний день.

Навіть досвідченим трейдерам з їх стратегіями потрібен час для реалізації потенціалу. Про перші об'єктивних результатах можна говорити лише через 3-6 місяців після відкриття особистого рахунку.

Помилка 7. Впадіння в крайнощі

Новачки, які вклали гроші в агресивний ПАММ-рахунок, бачать просідання, панікують і передають гроші іншому трейдеру з невеликим, але стабільним доходом. Через пару місяців їм здається, що прибуток мізерно мала, і вони знову переводять капітал спекулянта з ризикованою стратегією.

Такі перегони можуть тривати до нескінченності, не даючи відчутних результатів. Висновок - тримайтеся середини.

Рекомендую ролик за вибором ПАММ-рахунки на прикладі платформи Альпарі.

7. Висновок

Підіб'ємо підсумки, друзі. ПАММ-рахунки - перспективний і гідний уваги інвестиційний інструмент, яким можуть скористатися початківці інвестори, які не мають ніякого досвіду роботи на валютному ринку.

Сучасні торговельні майданчики забезпечують цілком прийнятний рівень безпеки вкладників, але прибутковість і ступінь ризику багато в чому залежать від дій самого інвестора.

Команда проекту "ХітёрБобёр" бажає читачам успіхів у освоєнні нових фінансових можливостей! Чекаємо оцінок статті, коментарів і думок по темі публікації. До нової зустрічі!

Дивіться відео: ПАММ-счета. Голая правда. Для трейдера, для инвестора, и изнутри брокеров (Вересень 2019).