Довірче управління активами - 7 основних етапів управління оборотними і необоротні активи + огляд ТОП-5 керуючих компаній

Як вибрати компанію для управління оборотними і необоротні активи? Які бувають види довірчого управління активами? У чому нюанси політики управління грошовими активами підприємства?

Привіт, шановні читачі! Вас вітає сайт "ХітёрБобёр" і Максим Алексєєв, фахівець в галузі управління активами підприємства. Зі статті ви дізнаєтеся, навіщо і кому потрібно віддавати в довірче управління свої активи, і які вигоди обіцяє такий захід.

Ми розповімо, як ефективно управляти нерухомістю, акціями, бізнесом, капіталом і іншим цінним майном і при цьому мати масу вільного часу для життя і відпочинку.

Як бонус в кінці статті буде дано короткий огляд надійних російських компаній, яким можна сміливо довіряти свої активи.

Уперед друзі!

1. Що таке довірче управління активами і які завдання вона виконує?

Довіра - один з ключових і часто вживаних термінів у взаєминах між людьми. З цим поняттям у кожної людини пов'язані найкращі асоціації. Саме на довірчих засадах кожному хочеться вибудовувати взаємини зі своїм оточенням. Не виняток і фінансова сфера.

Заповзятливі люди, які хочуть заробити на валютних і фондових біржах, вважають за краще передавати управління своїми активами професійним гравцям, які мають набагато більше шансів не тільки примножити наявні активи, але і уникнути ризиків, що виникають.

Все, здавалося б, просто. Передаєш активи і чекаєш прибутку. Але ось тут і виникає дилема - кому можна довіряти, а кому ні? Як же убезпечити свої активи? Як не стати жертвою шахраїв? Що таке довірче управління активами і з чим його їдять? Саме на ці та багато інших питань ми і відповімо в нашій статті.

Перш ніж перейти до основної теми, розберемося з управлінням активами як загальним поняттям.

Управління активами або інвестиційний менеджмент - це професійний управлінський процес, спрямований на отримання прибутку шляхом проведення різного роду операцій з активами.

Основні поняття управління активами підприємства:

  • управління необоротні активи спрямовано на створення, відновлення або придбання нематеріальних активів та здійснення фінансових інвестицій;
  • управління оборотними активами - комплекс заходів, здійснюваний з метою збільшення коштів, а також якісної зміни структури активів для найбільш раціонального використання у виробничо-господарської діяльності підприємства.

Довірчим управлінням активами займаються професійні учасники ринку. Вони від свого імені інвестують ваші активи в будь-які проекти та інструменти з метою отримання прибутку. Ця прибуток за підсумками звітного періоду перераховується на ваш рахунок.

Детальніше про довірче управління - в оглядовій статті на нашому порталі.

2. Яким буває довірче управління активами - огляд ТОП-5 основних видів

Тепер розглянемо основні види довірчого управління.

Вид 1. Довірче управління капіталом

Клієнт передає грошові кошти довіреній керуючому, який, діючи самостійно або за попереднім погодженням зі своїм клієнтом, інвестує кошти в різні проекти і таким чином отримує прибуток.

Для довідки

Найбільш поширена форма таких відносин - пайові інвестиційні фонди (ПІФ). Суть цих фондів полягає в тому, що всі кошти інвесторів об'єднуються під керівництвом одного керівника і вкладаються в різні фінансові інструменти.

Більше інформації - в статті "Довірче управління грошима".

Вид 2. Довірче управління цінними паперами

Клієнт передає наявні у нього цінні папери - акції, облігації, векселі - довіреній керуючому, який проводить різні спекулятивні операції з ними.

На сайті є докладний матеріал про довірче управління цінними паперами.

Вид 3. Довірче управління бізнесом

Цей вид також набув широкого поширення через те, що багато власників з різних причин воліють передавати свій бізнес в руки довірчих керуючих.

Ідеальний варіант для тих, хто володіє бізнесом, але не розбирається в його особливостях, або для тих, у кого немає часу і бажання вести справи самостійно.

Вид 4. Довірче управління нерухомістю

Управління в даному випадку полягає в передачі керуючому власної житлової або комерційної нерухомості для подальшого отримання прибутку від її оренди.

Подібна послуга дуже зручна, так як агентство зазвичай бере на себе відповідальність за підтримання будівлі в належному стані, оплату комунальних послуг і виконання інших необхідних заходів.

Читайте детальний матеріал про довірче управління нерухомістю.

Вид 5. Довірче управління на Форекс

За своєю суттю цей вид ідентичний управління грошима, з тією лише особливістю, що керуючому трейдеру в дилінговому центрі передається рахунок, з якого проводяться торгові операції на ринку Форекс.

У таблиці види і їх особливості представлені більш наочно:

вид управлінняОсобливості
1Довірче управління капіталомНайбільш популярна форма управління приватним капіталом - ПІФи
2цінними паперамиАкції і облігації - найбільш ліквідний і перспективний товар на ринку цінних паперів
3бізнесомПідходить для тих, хто не має досвіду, часу або бажання самостійно управляти бізнесом
4нерухомістюПопулярний варіант для власників зарубіжної нерухомості
5На біржі ФорексПерспективний і доступний для всіх спосіб інвестування коштів

3. Як здійснюється довірче управління активами - 7 головних етапів

Розвиток розглядається нами фінансового механізму дозволяє не тільки великим компаніям, але і фізичним особам передавати вільні грошові кошти в довірче управління і отримувати прибуток з мінімальними ризиками.

Щоб більш детально розібратися у всіх аспектах довірчого управління, зупинимося на головних етапах цього процесу.

Етап 1. Вибір керуючої компанії

З цілком зрозумілих причин вибір керуючої компанії без перебільшення можна назвати найважливішим питанням, яке повинен ставити розсудлива людина, що бажає заробити на фондовому ринку.

При виборі фінансового партнера звертайте уваги на досвід роботи на ринку, відгуки реальних клієнтів компанії, репутацію фірми в ділових колах.

Етап 2. Підготовка документів

В ході підготовки документів визначається інвестиційні цілі клієнта і його профіль. Далі складається інвестиційна декларація, яка відповідає побажанням і перевагам клієнта. У документі вказується список об'єктів довірчого управління і структура портфеля активів.

Етап 3. Оплата послуг

Послуги компанії оплачуються відповідно до договору, який зазвичай укладається на рік. Керуючі беруть з клієнта або заздалегідь певний відсоток з прибутку, або, що зустрічається рідше, фіксовану суму за свої послуги.

Етап 4. Укладення договору

Договір довірчого управління - це основоположний документ, на підставі якого регулюються відносини між інвестором (клієнтом) і керуючим (керуючою компанією). У документі чітко вказуються напрямки інвестування і розмір очікуваного доходу.

Укладаючи договір, слід уважно перечитувати всі його пункти. А ще краще - показати його професійного юриста або фахівця з фінансових питань.

Етап 5. Формулювання початкового плану

Необхідно чітко сформулювати початковий план інвестування. Як вже говорилося вище, в договорі обов'язково вказуються напрямки інвестування і бажаний прибуток. Крім того, вибираються конкретні інструменти формування інвестиційного портфеля.

Етап 6. Реалізація плану

На цьому етапі важливим є постійний моніторинг ринків та інвестиційного портфеля, а також його перегляд в залежності від зміни ринкових умов. Успіх реалізації початкового плану залежить від професіоналізму і досвіду керуючої компанії.

Етап 7. Оцінка результату

На заключному етапі проводиться системний аналіз виконаної роботи, визначаються успішні напрямки і виявляються прорахунки. Формулюються також напрямки подальшої діяльності.

Якщо ви остаточно визначилися і прийняли рішення заробляти на фондових ринках, ніколи не слід забувати про можливі ризики. Щоб не втратити пильність в бурхливому вирі подій і нескінченному потоці інформації, вам потрібна своєчасна юридична консультація.

Вашими вірними друзями і надійними помічниками стануть співробітники компанії Правовед.ru. На просторах порталу ви можете отримати вичерпні відповіді онлайн на всі питання, що цікавлять вас правові питання, а також отримати необхідний для роботи документ.

На сайті задіяні тільки кваліфіковані фахівці в різних областях права. Постійно в онлайні знаходиться 700 юристів. Загальна кількість професіоналів, які працюють через сайт - близько 16 тисяч. При бажанні ви можете знайти через цей ресурс фахівця зі свого міста.

На більшу частину запитань співробітники відповідають безкоштовно. Крім того, на сайті є величезний архів, в якому, можливо, вже є рішення, що цікавить вас проблеми. Скористатися правовою підтримкою можна в будь-який зручний час - Правовед.ру працює в цілодобовому режимі.

 

4. Де замовити довірче управління активами - огляд ТОП-5 компаній з надання послуг

Представляємо Вашій увазі огляд найбільш авторитетних компаній, що надають послуги з довірчого управління активів.

1) Церіх

Компанія заснована в 1993 році. Головна мета організації - сприяти приватним і корпоративним інвесторам в досягненні якісно нового рівня ефективності біржових операцій. Компанія домагається цієї мети завдяки своєму досвіду і застосування на практиці передових інформаційних і торгових технологій.

Керівництво компанії вважає своїми основними принципами:

  • відкритість;
  • технологічність;
  • орієнтацію на потреби клієнта.

2) Сбербанк Управління активами

Одна з найстаріших і найбільших керуючих компанії країни, яка стояла біля витоків індустрії управління активами. Досвід роботи на ринку управління активами - 20 років. Фірма пропонує тільки якісні продукти і новітні інвестиційні технології. Все портфельні керуючі компанії, що працюють під наглядом Ощадбанку, мають досвід роботи більше 10 років і високу кваліфікацію.

Загальний обсяг активів становить $ 6,6 млрд за станом на 31 жовтня 2016 г. Для надання інвестиційних послуг задіяно 24 фонду. На даний момент число приватних клієнтів компанії, які передали свої активи в управління професіоналам, перевищує 67 000 осіб.

3) Альпарі

Компанія "Альпарі" була заснована в 1995 р Сьогодні це один з провідних брендів в країні, що спеціалізуються на наданні послуг довірчого управління активами на ринку Forex. Альпарі - брокер №1 в Росії за версією агентства "Інтерфакс". Має 3 міжнародні ліцензії, що підтверджують надійність і професійний статус фірми.

Принципи роботи компанії засновані на впровадженні передових технологій. Клієнтами "Альпарі" зараз стали вже більше мільйона чоловік. Для лояльних і нових клієнтів передбачені численні пільги і бонуси.

4) Ріком

Компанія надає брокерські послуги з 1994 року. Це одна з найстаріших фірм в країні. У числі переваг - суто професійний підхід до справи, курс на новітні інформаційні технології. Компанія щорічно займає провідні місця на Московській біржі за величиною коефіцієнта емісійних цінних паперів депонентів, прийнятих на обслуговування.

До її складу входять:

  • ТОВ "Керуюча компанія" Ріком-Траст ";
  • ТОВ "Ріком-консалтинг";
  • ЗАТ "Інвестиційна компанія" Ріком-Траст ".

5) Фінам

Найбільша інвестиційна компанія і провідний в країні роздрібний брокер. Працює на ринку з 1994 року. Спеціалізується на наданні інвестиційних банківських і торговельних послуг, довірчого управління. Діє на міжнародному та внутрішньому фінансових ринках.

АТ "ФІНАМ" перша в країні компанія, що одержала ліцензію форекс-дилера. Займає провідні місця в російському рейтингу найбільших брокерських компаній за версією "РБК Рейтинг". Пропонує клієнтам рекордні для РФ 18% прибутку навіть при пасивної стратегії інвестування.

5. Як вибрати надійну керуючу компанію - практичні поради та рекомендації

Спробуємо розібратися, на що слід звернути увагу при виборі керуючої компанії. Нижче наведено кілька порад, які, як ми сподіваємося, допоможуть вам зробити правильний вибір, отримати максимальний прибуток і мінімізувати ризики.

Рада 1. Переконайтеся в тому, що компанія має великий досвід роботи на ринку

В першу чергу необхідно зібрати інформацію про засновників компанії, що управляє, чия позитивна репутація однозначно позитивно позначиться її на успішну роботу.

Передаючи свої активи в довірче управління компанії, що входить до складу великого інвестиційного холдингу ви можете розраховувати на те, що ваші ризики зведені до мінімуму.

Причин для цього декілька:

  • компанія має можливості залучати для свого розвитку додаткові ресурси засновників;
  • компанія отримує доступ до аналітичних можливостей свого засновника;
  • компанія буде дотримуватися ділової етики своїх авторитетних засновників, і дорожити їх репутацією.

Рада 2. Вивчіть рейтинг компанії і інформацію, розміщену на сайті

Як правило, компанія, що має високий рейтинг, не відмовить собі в задоволенні похвалитися своїми успіхами на своєму інформаційному порталі. Тому проблем з доступом до цієї інформації не буде. Проте, щоб мати повну картину, слід вивчити рейтинг компанії і на сторонніх незалежних сайтах.

Порада 3. Ознайомтеся з відгуками клієнтів

Цей аспект не менш важливий, так як допоможе вам створити свою власну думку про цікавить вас компанії.

приклад

З практики соціологічних досліджень відомо, що про позитивний досвід людина ділиться враженнями з двома або трьома співрозмовниками, про негативний - як мінімум з десятьма. Тому слід очікувати, що якщо хто-то зіткнувся з проблемами при роботі з компанією, він однозначно захоче розповісти про це на просторах мережі.

Рада 4. Не женіться за економією

Одна розумна людина сказала: я не настільки багатий, щоб купувати дешеві речі.

Саме цими словами і слід керуватися при виборі керуючої компанії. Послуги авторитетної організації будуть коштувати недешево, але в кінцевому підсумку принесуть вам більше прибутку, ніж фірми-одноденки, за копійчаний відсоток обіцяють золоті гори.

Рекомендуємо до перегляду коротке відео про довірче управління.

6. Висновок

Підводячи підсумок, хочеться відзначити, що довірче управління активами - це перспективний напрям, який з часом буде тільки вдосконалюватися. Сподіваємося, наша інформація допоможе читачам зорієнтуватися на фінансовому ринку і в подальшому отримувати тільки позитивні емоції від роботи на ньому.

Бажаємо успіху в будь-яких фінансових починаннях! Будемо вдячні за оцінки і коментарі до статті.

Дивіться відео: Личные финансы 12 Доверительное управление (Жовтень 2019).

Loading...