Инвест пул это что
Инвестиционный пул
Продолжим разговор об инвестициях и сегодня рассмотрим еще одно важное понятие — инвестиционный пул. Что это такое, для каких целей и в каких случаях он создается, каковы его плюсы и минусы, стоит ли инвестировать в пул инвесторов — обо всем этом вы узнаете и сможете сделать выводы, ознакомившись с данной публикацией.
Инвестиционный пул — что это простыми словами?
Разные виды инвестиций предполагают разный объем капитала, который необходимо инвестировать, чтобы получить доход. Есть такие инструменты, в которые можно вложить даже 100-1000 рублей, а есть вложения, требующие миллионов долларов. Понятно, что второй вариант большинству инвесторов, даже профессиональных, не под силу. И чтобы решить эту проблему, можно создать инвестиционный пул.
Инвестиционный пул — это объединение капиталов определенного количества инвесторов с целью инвестирования в капиталоемкий проект.
В большинстве случаев инвестиционные пулы создаются с целью инвестирования в недвижимость или бизнес, но могут быть и любые другие объекты инвестирования — это ничем не ограничено.
Сам термин произошел от английского слова pool, что в переводе означает «общий котел».
Зачем создавать инвестиционный пул?
Рассмотрим основные предпосылки для создания инвестиционного пула частными инвесторами:
Как работает инвестиционный пул?
Схема работы инвестиционного пула примерно следующая.
Этап 1. Собираются инвесторы, желающие объединить свои капиталы в пул и выбирают/назначают управляющего, который будет распоряжаться этим пулом.
Этап 2. Управляющий инвестирует весь пул в один или несколько активов, перечень которых оговаривается и закрепляется инвесторами в момент его создания.
Этап 3. Получаемая прибыль или убытки распределяются между участниками пула пропорционально их вложениям.
За свою работу управляющий пулом получает оговоренное вознаграждение, которое может быть фиксированным или в процентах от прибыли. Получение прибыли является главной целью работы инвестиционного пула, но управляющий может получать вознаграждение из средств инвесторов, даже если пул работает убыточно (в случае, если это оговорено условиями создания пула).
Иногда для инвестиционного пула создается своя мини-биржа, на которой одни инвесторы могут продать свои паи другим. В этом случае паи становятся более ликвидными, что повышает привлекательность пула для всех инвесторов, в том числе и новых.
Инвестиционные пулы: плюсы и минусы
Рассмотрим основные преимущества и недостатки инвестиционных пулов как способа инвестирования.
Главным преимуществом является отсутствие разного рода законодательных ограничений, которые действуют, например, для ПИФов — схожего инвестиционного инструмента. Инвестиционные пулы никак и никем не контролируются, что позволяет вкладывать аккумулированный капитал в любые доступные, легальные инструменты и активы, покупая и продавая их в желаемое время и в желаемом количестве.
Например, это актуально в периоды обострения финансового кризиса, когда фондовый рынок падает, и управляющий пулом может продать все бумаги, чтобы потом купить их дешевле. В то время как управляющие ПИФами законодательно ограничены в этом и вынуждены держать в портфеле бумаги, приносящие большие убытки.
Но такая свобода в действиях управляющего пулом, одновременно, является и недостатком, поскольку увеличивает инвестиционные риски для инвесторов. Вкладывая капитал в пул, инвестор остается практически незащищенным, и рискует потерять свои вложения даже целиком. Ему приходится полностью полагаться на опыт, умения и добропорядочность управляющего, чем тот, в свою очередь, может воспользоваться в своих корыстных интересах. Не стоит забывать, что в сфере инвестиций есть огромное количество мошеннических проектов, единственная цель создателей которых — собрать как можно больше денег и исчезнуть с ними.
Есть определенные механизмы, позволяющие частично защитить средства инвесторов от мошенничества со стороны управляющего, но это будет только частичная защита, а не абсолютная.
Стоит ли инвестировать в пулы?
Ну и в заключение пару слов о том, стоит ли вкладывать деньги в инвестиционные пулы. На мой взгляд, здесь многое зависит от того, что это за пул, кто им управляет, куда будут вложены средства инвесторов, можно ли это наглядно увидеть.
Если это реальный бизнес, например, строительство коммерческой недвижимости под сдачу в аренду, это интересный вариант инвестирования. Если же это нечто с агрессивной рекламой, непонятным и неконтролируемым объектом инвестирования, вложениями через личные кабинеты на сайтах и электронные кошельки, обещанием большой прибыли уже в скором времени — скорее всего, перед вами банальный хайп, а не инвестиционный пул. Вкладывать средства в подобные проекты чрезвычайно опасно.
Думая о том, стоит ли инвестировать в пул, задайте себе следующие вопросы:
Думаю, ответы на эти вопросы помогут вам разобраться в ситуации и принять верное финансовое решение.
Теперь вы знаете, что такое инвестиционный пул, и можете сделать выводы, насколько такой инструмент инвестирования интересен конкретно вам.
Оставайтесь на Финансовом гении и повышайте свой уровень финансовой грамотности. До новых встреч на страницах сайта!
Денежный пул и его риски
Как появились пулы?
Скам ряда компаний, занимавшихся доверительным управлением средствами порой на протяжении нескольких лет, поставил ребром вопрос о надежности подобных инвестиций. Не секрет, что большинство граждан России откровенно небогаты, а финансовые институты в европейской юрисдикции требуют минимальный порог в среднем от 10.000 долларов. Начиная с 2009 года по настоящий момент в рунете появилось и исчезло несколько крупных пирамид, использовавших идею быстрого обогащения под маской Форекс — т.е. практически гарантируя доход порядка 5-10% в месяц и давая возможность начать инвестировать с суммы, равной всего 100 долларам.
В настоящий момент ситуация изменилась разве что в той степени, что новые пирамиды стали использовать другие легенды — от вкладов в микрофинансовые организации до инвестиций на развитие сайтов. Общую статью о рисках и почему следует избегать любого ДУ такого рода, можно прочитать тут. В результате можно прийти к выводу, что без сильного регулятора деньги должны находиться вне досягаемости управляющей стороны.
На практике это может выглядеть как сегрегированный счет, не принадлежащий управляющей компании, причем он может пополняться многими инвесторами проекта. В какой-то степени это напоминает ПАММ-счет, поскольку трейдер в нем также не имеет доступа к деньгам (но имеет брокерская компания, которая и оказывалась организатором пирамиды). Поэтому владельцем сегрегированного счета выбирается полностью независимое от проекта доверенное лицо (владелец пула). В результате управление счетом осуществляется трейдером либо компанией удаленно, а владелец пула может установить относительно невысокий входной порог. Риски оказываются связанными не с управляющей стороной, а с владельцем пула. Собственно, это и есть общая схема.
Что такое инвестиционный пул?
Итак, что же именно представляет из себя пул? Рассмотрю один из возможных вариантов сотрудничества через одного достаточно известного инвестора:
При инвесторы переводят деньги на банковский счет организатора пула (в данной схеме — Norvik Banka) — после чего с помощью подконтрольной организатору компании (она может сделать это как юридическое лицо) открывается счет у надежного, не связанного с управляющей компанией брокера. Управляющая компания управляет на этом счете деньгами, не имея к ним доступа — т.е. она не может украсть деньги напрямую.
Что говорит о такой схеме закон? По действующему законодательству РФ частное лицо без лицензии (банковской или брокерской) не имеет законного права принимать деньги от людей в доверительное управление. Лицензия стоит очень приличных денег, каких организатор пула может попросту не иметь. Значит ли это, что организатор пула может украсть деньги? В принципе да. Значит ли это, что в договоре тогда вообще нет никакого смысла? Не совсем, хотя тут имеется ряд сложностей.
Если в договоре верно указаны паспортные данные владельца пула и у него имеется имущество, которым он может отвечать перед инвестором (либо другим способом доказана платежеспособность), а также текст соответствует законодательству страны, то договор должен быть рассмотрен в суде в рамках обвинения в мошенничестве на предмет возврата средств. Понятно, что в таком случае перед вступлением в пул лучше всего заранее взять текст договора и проконсультироваться со своим юристом.
Значит ли вышесказанное, что организатор пула обязательно окажется мошенником? Не обязательно, поскольку при всем желании адекватную юридическую схему в такой ситуации выработать очень сложно, если вообще возможно. Поэтому очень важное значение приобретает репутация организатора пула, о которой будет сказано ниже.
Отдельно о торговых рисках (т.е. об отношениях инвестора и торгующей стороны). В соответствии с ч.1 ст. 1062 ГК РФ требования, связанные с организацией игр или пари, не подлежат судебной защите (за исключением случая, когда заставили играть под давлением или с помощью обмана). Деньги не передаются торгующей стороне, вы лишь даёте ей возможность «играть на бирже» от вашего же имени.
Следовательно, риски полностью оказываются на плечах владельца счета — трейдер по факту отвечает только своей репутацией; если он ей дорожит, то выполнит условия договора. Как правило, организатор пула имеет дополнительный контроль над счетом и может в случае достижения установленной просадки принудительно закрыть сделки.
Риски сегрегированного счета
Как видно, риски в любом случае остаются высоки. Тем не менее:
Теперь обращу внимание на другой важный момент. Пул должен служить в первую очередь для защиты от неторговых рисков со стороны управляющего, а не для понижения порога входа. При пирамидальной схеме компания заинтересована в пулах, потому что получает дополнительный приток денег на выплаты: мелких инвесторов можно набрать значительно больше, чем крупных. Поэтому определяющий фактор это именно сторонний счет. Подобная схема уже позволила сохранить средства участников пула при побеге директора Xartimo Investments с деньгами.
Инвестируйте через надежных посредников
Очень немного трейдеров и управляющих компаний в состоянии на долгосроке переигрывать рыночные индексы. Поэтому не стоит расстраиваться, если вы видите успешную с виду компанию, которая требует приличный порог входа, а инвестиционный пул никто не организует. Доходность переменчива. Оптимальным решением будет открытие зарубежного брокерского счета — некоторые компании предлагают россиянам порог ниже 10 000$. После чего нужно сформировать там портфель из низкозатратных биржевых фондов. Хороший портфель с учетом комиссий за ДУ побьет на дистанции не менее 80-90% управляющих.
Инвестиционный пул
Обычно такого рода пулы создаются для аккумулирования средств инвесторов с целью последующего их вложения в разного рода капиталоёмкие проекты (объекты инвестиций). А также в тех случаях, когда средств одного инвестора банально не хватает для осуществления полноценных инвестиций (например для выкупа объекта коммерческой недвижимости с целью последующей сдачи его в аренду), либо тогда, когда он хочет разделить (диверсифицировать) их между несколькими объектами инвестиций, он может объединиться в пул с другими желающими принять участие в проекте.
Основные предпосылки для создания пула инвесторов
Как работает инвестиционный пул
Схема работы достаточно проста. После формирования пула из средств входящих в него инвесторов, назначенный управляющий вкладывает их в один или несколько объектов инвестирования (конкретный перечень объектов может быть оговорен в рамках создаваемого пула), либо создаёт инвестиционный портфель из разного рода финансовых инструментов (на своё усмотрение и согласно своим инвестиционному плану и стратегии управления капиталом).
Конечной целью работы, естественно, является получение прибыли. Получаемая прибыль делится между участниками пула по паевому принципу, то есть каждый получает пропорционально сумме своих вложений.
Управляющий может получать вознаграждение как в виде процента по результатам работы пула, так и фиксированное, в независимости от того прибыль или убыток получил пул за очередной отчётный период.
Зачастую в рамках пула действует собственная локальная биржа на которой можно покупать или продавать его паи. Это существенным образом повышает ликвидность паёв и, соответственно, увеличивает их привлекательность в глазах потенциальных инвесторов.
Каковы его преимущества и недостатки
Деятельность инвестиционных пулов практически никак не регламентирована законодательно, то есть, в отличие от, например, деятельности разного рода инвестиционных фондов, она фактически никак не контролируется. Это позволяет вкладывать средства пула практически в любые финансовые инструменты и легальные объекты инвестирования. В то время, как, например, паевые инвестиционные фонды довольно жёстко ограничены как в своей сфере инвестирования, так и в плане структуры своего портфеля, инвестиционные пулы могут действовать совершенно свободно, приобретая и продавая любые активы в любом количестве (на усмотрение управляющего пулом).
Такого рода свобода выбора может оказаться весьма кстати, когда рынок входит в крутое пике на фоне очередного финансового кризиса. В это время ПИФы вынуждены держать часть заведомо убыточных бумаг блюдя таким образом неизменность структуры своего инвестиционного портфеля (в соответствии с требованием ЦБ РФ неустанно следящим за их деятельностью). А вот инвестиционный пул вполне может не только закрыть все длинные позиции по акциям, но и войти в короткие позиции по ним же, дабы поймать свою долю прибыли от падения рынка.
В этой свободе, наряду с очевидными достоинствами, кроется и основной недостаток инвестиционных пулов. Ведь по сути, все те ограничения, которые накладываются на инвестиционные фонды, имеют своей целью защиту интересов инвесторов (в т.ч. от вложения их средств в достаточно рискованные инструменты), а потому полное их отсутствие может быть чревато не только возможностью получения относительно больших прибылей, но и довольно внушительных убытков (вплоть до полного слива). Здесь всё будет зависеть исключительно от опыта управляющего и той системы управления капиталом которой он будет придерживаться.
Кроме этого, практически полное отсутствие контроля со стороны надзорных органов делает участников пула довольно уязвимыми перед действиями управляющего вплоть до того, что в самом неприятном случае развития событий, тот может попросту вывести все средства инвесторов на какие-нибудь оффшорные счета, а затем и сам скрыться в неизвестном направлении. Мошенничество в сфере финансовых инвестиций к сожалению никто не отменял и надо признать, что искусство отъёма денег у доверчивых вкладчиков отточено мошенниками порой до совершенства.
Впрочем, для частичной защиты от возможного мошенничества такого рода, можно предусмотреть доступ управляющего к средствам пула в рамках специального мастер-счёта, либо согласно доверенности. Это убережёт средства вкладчиков от возможного их хищения, но не спасёт их от слива в результате некомпетентного управления ими.
Стоит ли инвестировать в рамках пула
В заключение давайте рассмотрим вопрос о том, стоит ли вкладывать свои деньги в рамках инвестиционного пула. Здесь всё зависит от конкретных обстоятельств, ведь одно дело вложиться в пул организуемый надёжной организацией, с конкретной и понятной целью. Например, с целью выкупа ближайшего торгово-развлекательного комплекса на этапе строительства, для последующей его достройки и, в перспективе, получения дохода за счёт сдачи его площадей в аренду.
И совсем другое дело вложить деньги в пул с каким нибудь громким названием, но достаточно туманным происхождением, который обещает всем своим пайщикам неимоверные прибыли чуть ли не с самых первых дней работы. Такого рода организации по возможности всегда следует обходить стороной. Хотя, отдавая им должное, нужно заметить, что довольно часто они успешно маскируются под весьма добропорядочные и солидные структуры и ловят на свою удочку не только совсем зелёных новичков, но иногда и достаточно опытных инвесторов.
Всегда следует досконально вникать во все детали того кто и как именно будет управлять вашими деньгами, каковы гарантии безопасности ваших вложений и чем конкретно они могут быть подтверждены. Не стремитесь вкладывать в то, что для вас непонятно. Вкладывайтесь в те пулы, которые будут инвестировать в понятные для вас вещи и которые трезво смотрят на свои перспективы в плане получения прибыли. Одно дело если управляющий пула ставит своей целью получение прибыли в рамках 25-30% в год и совсем другое, когда его обещания превышают сотни процентов годовых.
В любом случае, я бы не рекомендовал вкладывать в пулы сразу 100% своего инвестиционного капитала. Такие вклады вполне можно рассматривать в плане дополнительного финансового инструмента, позволяющего с одной стороны получить относительно большую прибыль, а с другой — дополнительно диверсифицировать свой портфель.
Инвестиционные пулы
Здравствуйте, дорогие гости блога womanforex.ru, сегодня мы поговорим о том, что такое инвестиционные пулы на современном рынке цифровых монет. В настоящее время мы наблюдаем бурное развитие рынка цифровых монет. Этот процесс сопровождается увеличением сложности добычи топовых токенов, а также удорожанием процесса наполнения собственного криптовалютного портфеля. Кроме того, многие современные инвесторы опасаются вкладывать крупные суммы в цифровые токены, так как они не уверены, что смогут окупить собственные капиталовложения. Подобные инвесторы вместо самостоятельного приобретения цифровых токенов предпочитают вкладывать имеющиеся накопления в инвестиционные пулы.
Далее мы разберемся в том, что такое инвестиционные пулы, а также узнаем их ключевые особенности.
Инвестиционные пулы. Условия успешных инвестиций
Важно упомянуть тот факт, что для осуществления успешных капиталовложений требуется соблюдение трех основных условий:
Несмотря на то, что упомянутые выше условия кажутся довольно простыми, на самом деле это не так.
Для того чтобы выявить децентрализованную платформу, которая обладает серьезными перспективами, следует постоянно следить за ситуацией на криптовалютном рынке, а также за основными тенденциями на нем. Чтобы эффективно справиться с этой задачей, вам потребуются не только обширные теоретические данные, но и определенный опыт в этой сфере. Практика свидетельствует о том, что даже профессиональные инвесторы не в состоянии с высоким уровнем точности определить действительно перспективные блокчейн-проекты.
Что касается размера имеющихся накоплений, то этот факт также оказывает очень серьезное влияние на потенциальный доход. Если в вашем распоряжении находится всего 100 долларов, то рассчитывать на большой доход, даже при грамотном выборе блокчейн-проекта, вы не сможете. Кроме того, большая часть ICO обладает определенным порогом входа. По этой причине, обладая всего 100 долларами, вы не сможете участвовать в большинстве перспективных проектов.
Важно упомянуть тот факт, что существенная часть новичков, просто не знают о существовании упомянутых выше правил успешных инвестиций. По этой причине они просто приобретают дешевые токены в надежде на то, что их стоимость в будущем возрастет. Подобный подход к капиталовложениям в цифровые монеты практически никогда не приносит желаемого результата.
Участие в инвестиционных пулах позволяет новичкам избежать огромного количества ошибок и получать серьезный доход от капиталовложений.
Особенности инвестиционных пулов
Под термином «инвестиционный пул» принято подразумевать особое объединение пользователей, основной целью которого являются капиталовложения в различные децентрализованные проекты. Обычно создание подобных пулов происходит с целью капиталовложений в конкретный проект, который обладает высоким порогом входа.
Допустим, минимальная сумма капиталовложений составляет 50 тысяч долларов. Далеко не каждый из инвесторов может похвастаться наличием подобного объема накоплений. По этой причине они объединяются в группы от 10 до 1000 человек. Далее консолидированный капитал пользователей применяется для капиталовложений в выбранный проект.
Важной особенностью инвестиционных пулов является то, что основные решения принимаются не коллективно, а администраторами. При этом существуют особые пулы, которые состоят из небольшого числа крупных инвесторов. В подобных пулах все решения принимаются при помощи голосования.
Величина дохода от участия в случае, если был выбран действительно перспективный проект, напрямую зависит от объема вложенных средств. При этом администрация пула оставляет себе часть полученного дохода в качестве платы за оказываемые услуги.
Важно отметить тот факт, что далеко не все пулы взымают собственную комиссию с полученной в результате капиталовложений прибыли. Часть подобных организаций собирает комиссию непосредственно с денежных средств, внесенных участниками организации. Таким образом, администрация получает доход независимо от того, насколько качественно она выполнила свою работу и выбрала проект для капиталовложений.
Сильные стороны инвестиционных пулов
Среди множества достоинств, которыми обладают современные инвестиционные пулы, отдельного упоминания заслуживают следующие:
Слабые стороны инвестиционных пулов
Слабые стороны инвестиционных пуловСуществующие инвестиционные пулы облают не только достоинствами, но и недостатками, среди которых отдельного упоминания заслуживают:
При выборе подходящего инвестиционного пула вам необходимо быть предельно внимательным, так как существует довольно высокий риск попасть в руки мошенников. Рост популярности криптовалютного рынка привел к тому, что на нем появилось множество мошенников, поэтому выбирая подходящий инвестиционный пул, вам необходимо убедиться в том, что его администрация действительно обладает опытом и навыками для успешных капиталовложений. Лучше всего ознакомиться с реальными отзывами пользователей, которые уже являются участниками выбранного пула или были ими ранее.
Если же вы сумеете грамотно выбрать инвестиционный пул, то сможете рассчитывать на получение пассивного дохода.
Инвестиционные пулы моего Блога | Как получать больше прибыли от своих инвестиций?
Очень часто в инвестиционных инструментах, проектах и компаниях можно встретить большое обилие различных тарифных планов. Если проводить аналогию с потребительскими товарами и услугами, то инвесторы по сути такие же клиенты, которые сильно отличаются друг от друга своими человеческими качествами и пожеланиям.
Одному инвестору нужно, чтобы доходность была повыше, другому — главное поскорее забрать тело своего депозита, третьему нужна более доступная минималка на вход и т.д. На вкус и цвет все фломастеры разные! ッ
Вот и создают администраторы инвестпроектов разные тарифные планы, чтобы охватить максимальное число потенциальных инвесторов — это естественный рыночный подход к ведению любого бизнеса. Как правило, самые вкусные инвестиционные условия предлагаются более крупным инвесторам.
Но что же делать тем инвесторам, которые НЕ могут войти на крупную сумму, а получать повышенный процент прибыли им очень хочется? — Выход есть и придумали его ещё до нас с Вами, можно скинуться с другими инвесторами и собрать таким образом недостающую сумму средств в пул.
Что такое инвестиционный пул?
Инвестиционный пул (pool — бассейн или котёл с англ.) — это, своего рода, складчина между инвесторами для того, чтобы получить более выгодные инвестиционные условия. На самом деле, слово pool имеет довольно много вариантов перевода с английского языка и если оно используется в качестве глагола, то дословно его можно перевести не иначе, как «объединять в общий фонд». В нашем случае это инвестиционный фонд!
Казалось бы, это панацея и так можно захватить мир, но не будем забывать, что у каждого мероприятия есть как плюсы, так и минусы. В инвестиционных пулах основной минус — это дополнительная нагрузка, которая ложится на того, кто в этом пуле отвечает за регулярное распределение прибыли между его участниками. Делать это нужно хотя бы раз в месяц, а лучше даже чаще, скажем, раз в неделю…
И если в пуле несколько десятков участников, то каждому сделать перевод прибыли — это уже не один час кропотливой работы, да ещё и ошибиться ни в коем случае нельзя — всё нужно делать максимально внимательно и ответственно.
Кроме того, есть и ряд технических нюансов, которые относятся скорее к минусам таких складчин для организатора, нежели к плюсам — регулярная отчётность перед инвесторами, обеспечение безопасности всех переводов, мониторинг жизни инструмента, где работают средства, и т.д.
НО самое главное и ключевое преимущество пулов, которое, пожалуй, перекрывает собой все недостатки — это, конечно же, более высокая прибыль для инвесторов! Собственно говоря, причина и цель любого бизнеса или инвестирования, ради которой затевается и создание пулов, в том числе.
«Где единение, там и победа.»
© Публий Сир — римский поэт эпохи Цезаря и Августа
Открытые пулы
В которые сейчас осуществляется сбор средств
На текущий момент открытых пулов НЕТ!
Если у Вас есть идеи или пожелания, в каком инвестиционном инструменте нам стоило бы организовать инвестиционный пул, то можете сообщить мне об этом в комментариях к данной странице!
Пулы в работе
Которые уже собраны и работают
На данный момент у меня уже собраны и работают следующие инвестиционные пулы:
Десерт
Досуга ради сейчас я предлагаю Вам вспомнить цитату из одного знаменитого кинокомикса, посвящённую объединению и сплочению! Думаю, любители данной франшизы оценят мой посыл. А если Вы не смотрели сей фильм, то, возможно, стоит это сделать! ッ
«Вместе мы победим, а разделившись — мы падём.»