На основе какого параметра делается выбор брокера
Как выбрать брокера
Как выбрать брокера
Биржа, прежде чем допустить на свои торговые площадки, лицензирует брокеров, управляющие компании или профильные подразделения банков. Напрямую с частными лицами биржа не работает. Поэтому счет, необходимый будущему инвестору для своих дальнейших операций, открывается у лицензированной биржей компании.
При выборе брокера важны те же критерии, что и всюду: соотношение цена – качество – возможности.
1. В первую очередь вас должно интересовать наличие у компании брокерской лицензии в РФ. Выбирая «биржевого посредника» в онлайне, есть риск столкнуться с компанией, никакой лицензии не имеющей, а просто имитирующей сделки. Брокерская лицензия служит гарантией законности совершаемых юрлицом операций.
Проверить факт наличия лицензии не трудно – биржи публикуют списки аккредитованных брокеров; перечень лицензированных компаний есть также и на сайте ЦБ.
2. Следующим по важности критерием выбора можно поставить опыт и масштабы деятельности брокерской компании. Брокер должен быть, что называется, надежным.
Именно поэтому важно, чтобы брокер имел «стаж» хотя бы лет десять, входил в первую двадцатку в топе отечественных брокеров и имел рейтинг, присвоенный национальным рейтинговым агентством – пусть и не самый высокий.
3. Масштабы деятельности брокера – объем клиентских операций, число зарегистрированных и активных пользователей – тоже открытая информация. На портале Московской биржи всегда можно проверить место каждого игрока в рейтинге по числу обслуживаемых счетов физлиц.
4. Теперь рассмотрим критерий «удобство работы». Торговые операции практически у всех брокеров доступны через мобильное приложение в личном кабинете или на торговом терминале.
Их придется изучить самостоятельно – клиентов, которые бы одновременно пользовались услугами всех компаний и могли бы порекомендовать лучший, к сожалению, не существуют. Зато есть многочисленные оценки, отзывы и обзоры программ и приложений на форумах.
Многие брокеры предоставляют демо-доступ к своим торговым платформам. Изучите интерфейс, требования к системе, стоимость и подготовьтесь к работе психологически, ведь многие операции на бирже необходимо будет совершать очень быстро.
5. Перечень услуг. В общем-то, если вы проделали домашнюю работу – составили финансовый план и представление о своем риск-профиле, то вам будет нетрудно выбрать, какие услуги брокера вам нужны, а какие лягут лишним финансовым грузом и снизят доходность ваших операций. Так, можно заблаговременно определиться, нужен ли брокер, работающий с широкой линейкой валютных пар или только с долларами и евро.
Если инвестор понимает, что консервативной стратегией ему не ограничиться, то лучше сразу выбирать брокера с расширенным перечнем опций. В этом случае нужно проверить наличие доступа к обеим биржам, так как только на Петербургской бирже предлагается более широкий выбор ценных бумаг иностранных компаний.
6. И, наконец, стоимость услуг. Здесь учитываем, что высокий статус брокера не гарантирует самые выгодные условия, а частенько даже наоборот – предполагает лишние расходы. В общем, нужно внимательно проштудировать прайс.
Учтите, что при спекулятивном поведении совершается большое количество транзакций, а, значит, вперед по значимости выходит размер комиссии за каждую. Если же вы хотите приобрести нескольких «голубых фишек» на несколько лет, стоимость расходов на транзакцию практически теряет значение и становится важна абонентская плата.
Блокировка счета
Частному лицу следует знать, что в определенных ситуациях может произойти блокировка брокерского счета. В этом случае прием поручений и операции кроме зачисления денег на ИИС приостановятся.
Ваши персональные данные
Естественно, отправляя свои личные данные очередному посреднику, граждане опасаются возможной утеки. Между тем, круг вопросов анкеты на открытие брокерского счета, как признают сами профучастники рынка, «на первый взгляд может показаться чрезмерным». Аргументируется столь широкий запрос персональной информации тем, что список вопросов анкеты определяется нормами специального законодательства – налогового, рынка ценных бумаг и законодательства в сфере противодействия отмыванию доходов. Вывод из этого простой: «чрезмерное любопытство» характерно для всех компаний, а не отдельных профучастников фондового рынка.
Согласие на обработку личных данных у брокеров, как и у банков, традиционно берется при заполнении анкеты. Обратим внимание на то, что после разрыва отношений или смены брокера будет правильным требовать удаления всех персональных данных письменно.
На основе какого параметра делается выбор брокера
Законодательство строго регулирует брокерскую деятельность, а любое несанкционированное действие с активами клиентов влечет за собой уголовную ответственность. Крупным брокерам с долгой историей и серьезными оборотами это невыгодно. Изучить рейтинг, а заодно и статистику (объем клиентских операций, число зарегистрированных и активных пользователей) можно на сайте Московской биржи.
Центробанк обязует брокерские компании организовать систему управлении рисками и регулярно ее проверяет. Это значит, что брокер заранее предпринял меры, чтобы не случились такие ситуации: снижение собственных средств до определенного уровня, угроза банкротства, аннулирование лицензии, прекращение работы.
Уточните доступные рынки. Если вы хотите инвестировать в зарубежные рынки, узнайте, доступ к каким активам есть у брокера. Например, вы хотите инвестировать в бумаги компаний США. Это можно делать через Санкт-Петербургскую биржу, а можно — напрямую на одной из американских фондовых бирж. Во втором случае комиссия будет меньше, а выбор бумаг — больше.
Если вы новичок и пока не разобрались, какие именно бумаги вам нужны, можно вложить средства в ETF (фонды, которые держат портфель активов и торгуют его частями) или в готовый портфель активов с прогнозируемым доходом и уровнем риска.
Обычно брокеры предлагают несколько тарифов. У «БКС брокер» предусмотрены возможности для инвесторов с разным опытом и целями: кто-то хочет зарабатывать на внутридневном трейдинге валютой, а кто-то — купить облигации и не трогать их несколько лет. От выбора тарифа зависит состав портфеля, доходность и комиссия. Если вы только начинаете инвестировать, выбирайте самый простой.
Брокер зарабатывает на комиссии от суммы сделки, и в зависимости от тарифа размер комиссии будет разным. Еще брокеры могут брать комиссию за ввод и вывод средств, использование торговой платформы, голосовые поручения на совершение сделки и прочее. У некоторых брокеров может быть минимальная обязательная комиссия или абонентская плата – гарантированный заработок даже при отсутствии сделок. Если вы планируете держать на счете некрупную сумму, то лучше выбрать тариф с комиссией от сделки, иначе на абонентской плате можно потерять значительную часть средств. Комиссия биржи, как правило, уже включена в тариф.
Ввод и вывод средств у брокеров происходят по-разному. Обычно пополнить счет можно наличными в кассе, переводом со счета другого банка (за это обычно берут комиссию), а у некоторых брокеров и с брокерской карты. Она работает, как дебетовая, а переводить с нее деньги на брокерский счет можно без комиссии. Как правило, за вывод средств в рублях комиссию, не берут, а комиссия за вывод валюты зависит от тарифа.
Заключая договор с брокером, вы автоматически заключаете и договор на депозитарное обслуживание ценных бумаг. Депозитарий — это виртуальное хранилище, где информация о ценных бумагах находится в виде шифра. Услуги депозитария могут быть включены в оплату услуг брокера или составлять фиксированную сумму в месяц. А могут и меняться в зависимости от количества бумаг на конец торгового дня.
Если вы новичок на рынке ценных бумаг, вам пригодится небольшой ликбез по этой теме. Многие брокеры предлагают вебинары, семинары и личные консультации. Занятия могут быть платными и бесплатными, иногда брокеры устраивают акции и дарят платные занятия. Сейчас у «БКС брокер» можно бесплатно получить три занятия: основы биржевого дела, обучение трейдингу и персональную консультацию. Без акции они стоят 21 000 рублей.
Данные являются биржевой информацией, обладателем (собственником) которой является ПАО Московская Биржа. Распространение, трансляция или иное предоставление биржевой информации третьим лицам возможно исключительно в порядке и на условиях, предусмотренных порядком использования биржевой информации, предоставляемой ПАО Московская Биржа.
Материалы, представленные в данном разделе, не являются индивидуальными инвестиционными рекомендациями. Финансовые инструменты либо операции, упомянутые в данном разделе, могут не подходить Вам, не соответствовать Вашему инвестиционному профилю, финансовому положению, опыту инвестиций, знаниям, инвестиционным целям, отношению к риску и доходности. Определение соответствия финансового инструмента либо операции инвестиционным целям, инвестиционному горизонту и толерантности к риску является задачей инвестора. ООО «Компания БКС» не несет ответственности за возможные убытки инвестора в случае совершения операций, либо инвестирования в финансовые инструменты, упомянутые в данном разделе.
Информация не может рассматриваться как публичная оферта, предложение или приглашение приобрести, или продать какие-либо ценные бумаги, иные финансовые инструменты, совершить с ними сделки. Информация не может рассматриваться в качестве гарантий или обещаний в будущем доходности вложений, уровня риска, размера издержек, безубыточности инвестиций. Результат инвестирования в прошлом не определяет дохода в будущем. Не является рекламой ценных бумаг. Перед принятием инвестиционного решения Инвестору необходимо самостоятельно оценить экономические риски и выгоды, налоговые, юридические, бухгалтерские последствия заключения сделки, свою готовность и возможность принять такие риски. Клиент также несет расходы на оплату брокерских и депозитарных услуг, подачи поручений по телефону, иные расходы, подлежащие оплате клиентом. Полный список тарифов ООО «Компания БКС» приведен в приложении № 11 к Регламенту оказания услуг на рынке ценных бумаг ООО «Компания БКС». Перед совершением сделок вам также необходимо ознакомиться с: уведомлением о рисках, связанных с осуществлением операций на рынке ценных бумаг; информацией о рисках клиента, связанных с совершением сделок с неполным покрытием, возникновением непокрытых позиций, временно непокрытых позиций; заявлением, раскрывающим риски, связанные с проведением операций на рынке фьючерсных контрактов, форвардных контрактов и опционов; декларацией о рисках, связанных с приобретением иностранных ценных бумаг.
ООО «Компания БКС», лицензия №154-04434-100000 от 10.01.2001 на осуществление брокерской деятельности. Выдана ФСФР. Без ограничения срока действия. 129110, Москва, Проспект Мира, 69, стр. 1, 3 подъезд.
Как выбрать брокера? Простая и понятная инструкция для новичков
Наверняка в последнее время вы читали, изучали и впитывали различную информацию об инвестициях и фондовом рынке. И наконец решились открыть счет, чтобы попробовать свои силы на практике. А это значит, что настало время выбрать брокера.
По закону в России юридические и физические лица не могут торговать на бирже напрямую, а только с помощью брокера. Он — профессиональный участник рынка ценных бумаг. И чтобы получить этот статус, нужно соответствовать определенным законодательным требованиям.
Как не ошибиться с выбором вашего посредника? Вот основные моменты, которые нужно учесть инвестору, прежде чем заключать договор с брокером.
Самое главное, что должно быть у любого брокера, — лицензия Центробанка. Это обязательное условие, без которого брокер не имеет права проводить операции на бирже. Проверить, есть ли у брокера лицензия, можно на сайте ЦБ России.
Обычно вместе с лицензией на брокерскую деятельность брокер также получает депозитарную, дилерскую и на управление активами. ЦБ регулярно проверяет брокеров. И если найдет нарушения, может отозвать лицензию.
У брокера хранятся ваши деньги, в депозитарии — ваши акции. Часто депозитарий работает как подразделение брокера. Если брокер обанкротится, вы сможете перевести свои бумаги в депозитарий другого брокера и не потерять их.
Также стоит упомянуть, что брокер по Федеральному закону № 39 «О рынке ценных бумаг» имеет право использовать ваши ценные бумаги в своих интересах. Но он обязан вам их вернуть по первому требованию. Если вам не нравится такое условие, то вы можете от него отказаться. Для этого свяжитесь с брокером заранее и сообщите, что отказываете ему в займе ваших бумаг.
Брокер, как и любая финансовая организация, может обанкротиться. Либо лишиться лицензии ЦБ. Чтобы этого избежать, обращайтесь к проверенным брокерам. Насколько надежен брокер, кроме наличия всех лицензий, можно определить с помощью рейтинга. Рейтинги присваиваются специальными организациями — рейтинговыми агентствами. Самое главное — чем больше в рейтинге букв А, тем рейтинг выше и брокер надежнее.
Также можно обратить внимание на позицию брокера на бирже. Она покажет, насколько брокер крупный. Список ведущих операторов рынка опубликован на сайте Московской биржи. Обратите внимание на документы, которые раскрывают данные по объему клиентских операций, числу зарегистрированных и активных клиентов.
Кроме сухих цифр, можно почитать отзывы. Поищите каналы и блоги, где реальные частные инвесторы обсуждают брокеров. Посмотрите в интернете, не было ли у брокера накануне финансовых трудностей или крупных скандалов.
Каждый брокер предлагает разные тарифы. Перед открытием счета определитесь, какой лучше всего подойдет именно вам. Для этого решите для себя, на каких рынках вы планируете торговать: фондовом, срочном, внебиржевом или всех сразу. Как часто вы хотите совершать сделки.
Тарифы чаще всего условно делятся на те, которые больше подойдут новичкам, те, которые будут удобны для более опытных и активных инвесторов, и те, которые предназначены для совсем профессионалов или трейдеров.
Бывают обязательные платежи, которые брокер взимает с инвестора вне зависимости от объема и количества сделок, бывают те, которые напрямую зависят от того, как вы ведете себя на рынке. А бывает, что какая-то комиссия и вовсе отсутствует. Но в этом случае следует обратить внимание на остальные условия такого тарифа, возможно, комиссия на другую услугу повышена.
Вот основные комиссии
— Плата за обслуживание брокерского счета
— Плата за услуги депозитария
— Комиссия за сделки
— Комиссия за ввод и вывод денег
— Плата за подачу заявок по телефону
Изучите, какие финансовые инструменты и рынки доступны у брокера. Определитесь, чем вы в основном собираетесь торговать. Например, у некоторых брокеров есть доступ только к Московской бирже, а к Санкт-Петербургской — нет. Это значит, что у вас не будет возможности покупать и продавать иностранные бумаги.
Уточните, на каких условиях у брокера можно открыть ИИС. Даже если вы сразу не собираетесь его открывать, это удобный инструмент, чтобы немного сократить свои налоги. И в будущем вы можете им заинтересоваться. Узнайте, дает ли брокер право покупать акции иностранных компаний на счет ИИС. Такую возможность предоставляют не все посредники. Подробнее о том, что такое ИИС и зачем он нужен, мы писали в другой статье.
Для того чтобы торговать на фондовом рынке, вам понадобится торговый терминал. Сейчас почти все крупные брокеры предлагают использовать мобильные приложения для торговли. В приложениях часто бывает демодоступ. Скачайте и посмотрите, насколько вас устраивает интерфейс и удобно ли пользоваться сервисом.
Узнайте у брокера, можно ли пополнять счет с разных банковских карт и выводить на любые карты. Если брокерские услуги предоставляет банк, он может ограничить эту функцию или добавить комиссию.
Проверьте на сайте брокера или в приложении, можно ли потренироваться в инвестициях на демопортфеле. С его помощью можно положить виртуальные деньги на виртуальный счет, торговать бумагами, привыкнуть к функционалу и подготовиться к фондовому рынку психологически.
Пообщайтесь с персоналом. Позвоните в техподдержку, напишите письмо или спросите что-нибудь в чате приложения. Если вы только начинаете инвестировать, у вас могут возникать вопросы. А так вы заранее поймете, как у брокера построен процесс общения с клиентами и насколько оперативно и квалифицированно персонал сможет решить ваши проблемы.
Последний пункт, на который дополнительно можно обратить внимание, — это обучающие материалы. Зайдите на сайт или посмотрите, ведет ли брокер курсы или блог. Материалы в блоге обычно бесплатные. Они помогут начинающим инвесторам лучше разобраться в фондовом рынке. Курсы чаще всего платные.
Начать инвестировать можно прямо сейчас на РБК Quote. Проект реализован совместно с банком ВТБ.
Финансовый инстурмент, используемый для привлечения капитала. Основные типы ценных бумаг: акции (предоставляет владельцу право собственности), облигации (долговая ценная бумага) и их производные. Подробнее Дивиденды — это часть прибыли или свободного денежного потока (FCF), которую компания выплачивает акционерам. Сумма выплат зависит от дивидендной политики. Там же прописана их периодичность — раз в год, каждое полугодие или квартал. Есть компании, которые не платят дивиденды, а направляют прибыль на развитие бизнеса или просто не имеют возможности из-за слабых результатов. Акции дивидендных компаний чаще всего интересны инвесторам, которые хотят добиться финансовой независимости или обеспечить себе достойный уровень жизни на пенсии. При помощи дивидендов они создают себе источник пассивного дохода. Подробнее
Как выбрать брокера? Руководство для начинающего трейдера
Содержание статьи
Каждый, кто решил серьезно заняться торговлей на финансовых рынках, сталкивается с вопросом – какого брокера выбрать? Интернет пестрит множеством рекламных предложений от различных брокерских компаний. На первый взгляд сложно и зачастую непонятно, как отличить плохого брокера с хорошей рекламой от надёжного партнёра с качественными услугами. В этом обзоре мы разберем основные критерии, которые помогут правильно выбрать брокера.
Наличие лицензии
Любой брокер для осуществления свое профессиональной деятельности должен иметь лицензию, информация о которой должна быть указана на сайте компании. Брокерская лицензия – это документ, дающий право профессионально заниматься брокерской деятельностью. Выдают лицензии специализированные организации – регуляторы (лицензиары), на их официальном сайте можно проверить наличие лицензии у брокера.
Практически в каждой стране имеются собственные регуляторы финансового рынка. Это могут быть государственные организации, центробанки, негосударственные объединения и ассоциации участников рынка. Например, известными и авторитетными являются американские и европейские регуляторы: SEC (Комиссия по ценным бумагам и биржам США), CFTC (Комиссия по торговле товарными фьючерсами США), FCA (Управление по финансовому регулированию и контролю Великобритании), CySEC (Комиссия по ценным бумагам и биржам Кипра).
Для получения лицензии регуляторы требуют от брокера наличия значительной величины собственного капитала, а также соответствия всем стандартам регулируемого рынка. Лицензиар периодически проводит ревизии брокеров и, если у последних выявляются нарушения, то это может привести к серьезным штрафам и даже отзыву лицензии. Также регуляторы могут выступать арбитрами, если возникают споры между брокером и его клиентом.
Надежность
Важным критерием надежности является возраст компании. Если брокерская компания еще только начинает свою деятельность, то есть риски, что она не сможет сразу предоставить высокое качество услуг, или закроется, не выдержав конкуренции. Лучше ориентироваться на брокеров, которые работают на рынке не менее 5 лет, а в идеале лет 10. Это как хороший коньяк – чем больше выдержка (возраст), тем лучше.
Хорошим тоном является участие форекс-брокеров в специальных организациях, осуществляющих дополнительную защиту интересов клиентов. Эти организации (FinaCom, КРОУФР) не только выступают арбитром, если возникают спорные вопросы, но и формируют специальные компенсационные фонды. Эти фонды выступают как страховка, если в спорной ситуации будет принято решение в пользу клиента, а брокер откажется выплачивать компенсацию, то средства клиенту будут выплачены из этого фонда.
Качественная и оперативная работа службы поддержки тоже свидетельствует о надежности брокера. У серьезной компании есть несколько каналов обратной связи: личный кабинет, электронная почта, круглосуточный телефон техподдержки. Например, если у вас неожиданно пропал интернет, вы всегда сможете позвонить в службу техподдержки и узнать текущие котировки, закрыть или открыть сделку.
Репутация
Помимо лицензии и надежности стоит еще оценить репутацию компании. В это понятие я вкладываю известность брокера, открытость для клиентов, отсутствие громких скандалов и проблем с выводом средств. В сети полно различных ресурсов, составляющих рейтинги брокеров. Серьезная брокерская компания с хорошей репутацией, как правило, уверенно будет находиться в первой десятке большинства рейтингов.
Регулярное участие брокера в профессиональных выставках и наличие наград в различных номинациях – весомый плюс к репутации. Эти награды подтверждают серьезный подход к работе и высокое качество услуг брокера. Отзывы реальных клиентов тоже вносят значительный вклад в репутацию компаний. Недовольные люди всегда найдутся, но большая часть отзывов будет в пользу хорошего брокера.
Качественно оформленный сайт компании – это ее лицо. На нем должна быть подробно представлена вся необходимая информация о компании – лицензии, история компании, награды, торговые условия, контакты. Наличие собственного форума, блога говорит в пользу брокерской компании. На этих ресурсах есть обучающие материалы, можно задавать интересующие вопросы сотрудникам компании или узнать мнение действующих клиентов.
Торговые условия
После того, как вы убедились в наличии необходимых лицензий, надежности и хорошей репутации брокера, нужно оценить торговые условия. Ниже рассмотрим наиболее значимые условия торговли, на которые следует обратить внимание. Исходя из ваших торговых предпочтений, нужно будет определиться, какие из торговых условий будут лично для вас иметь решающее значение.
Ввод/вывод средств
Перед началом работы нужно ознакомиться с условиями ввода/вывода средств на торговый счет. На официальном сайте брокерской компании должна быть представлена подробная информация, с какими банками и платежными системами она работает. Там же указаны размеры комиссии за ввод/вывод, в какой валюте можно перечислять средства, есть ли конвертация валют.
Спреды, комиссии, плечо
В серьезной брокерской компании обычно представлено несколько видов торговых счетов, у которых могут немного отличаться спреды, комиссии, валюта счета. Нужно внимательно ознакомиться с условиями каждого из этих торговых счетов и выбрать тот, который подходит именно для вашего стиля торговли. Спреды и комиссии не должны быть значительно больше, чем в среднем по рынку, также полезной опцией является возможность самостоятельно выбрать величину торгового плеча.
Минимальный депозит, валюта счета
Для начинающих трейдеров важным аспектом может стать величина минимального депозита. Некоторые крупные западные брокеры не любят возиться с «мелочевкой» и выставляют довольно высокие пороги входа для торговли через них. Поэтому нужно убедиться, что вам подходят минимальные требования брокера к депозиту, уточнить, в какой валюте вы сможете открыть торговый счет.
Доступные финансовые инструменты
Нужно проверить, что брокерская компания предоставляет для торговли те финансовые инструменты, с которыми вы планируете работать. На мой взгляд, чем больше финансовых инструментов в компании представлено, тем лучше. Это дает возможность выбора, например, если нет подходящей торговой ситуации на валютных парах, можно переключиться на другие рынки: нефть, золото, акции, ETF и так далее.
Торговые платформы
Хороший брокер, как правило, предоставляет на выбор трейдера несколько различных торговых платформ, среди них могут быть и терминалы его собственной разработки. Нужно выбрать наиболее подходящую и удобную для вас торговую платформу, или даже не одну. Если вы пользуетесь мобильным трейдингом, убедитесь, что доступны специальные мобильные приложения для торговли.
Заключение
Выбор брокера является непростой задачей, к которой нужно подойти с максимальной ответственностью. У брокерской компании должны быть все необходимые лицензии, положительная репутация, высокая надежность и подходящие для вас торговые условия. Тогда вам будет комфортно работать на рынке, не беспокоясь за сохранность своих средств и пользуясь качественными, профессиональными брокерскими услугами.
Виктор Грязин
Торгует на финансовых рынках с 2004 года. Приобретённые опыт и знания помогли ему сформировать собственный подход к анализу активов, деталями которого он охотно делится со слушателями вебинаров RoboForex.