Область применения:

Система “1С:Предприятие” позволяет подготавливать и учитывать различные платежные документы (согласно Положению ЦБР от 19 июня 2012 г. N 383-П “О правилах осуществления перевода денежных средств”). Для проведения платежей эти документы предоставляются в банк, а из банка получают выписки проведения платежей и зачисления на расчетный счет организации.

Для передачи платежных документов в банк могут использоваться системы класса “Банк – Клиент”. Эти системы обеспечивают ввод информации (платежных документов) в модуль, установленный на рабочем месте бухгалтера (модуль “Клиент банка”) и передачу этой информации в банк по телекоммуникационным каналам. Системы “Банк – Клиент” обладают развитыми средствами криптозащиты и имеют механизм электронной подписи. Недостатком таких систем является необходимость повторного ввода платежных документов в модуль “Клиент банка”. Это приводит к лишним трудозатратам и может привести к ошибкам. Поэтому становится актуальным использование существующих технологий передачи данных для непосредственной передачи информации прямо из бухгалтерской программы. Фирма “1С” предлагает стандарт обмена данными платежных документов между системами “1С:Предприятие” и модулем “Клиент банка”.

Цели и назначение:

Основной целью создания стандарта передачи данных является выработка единых правил обмена информацией, описание структуры и форматов данных.

Использование стандарта делает возможным реализовать следующую примерную схему дистанционного финансово-платежного обслуживания:

Термины и определения

Перечень видов документов при обмене

Модуль обмена данными системы “1С:Предприятие” позволяет запоминать выбор значений основных реквизитов выгрузки (перечни видов документов и расчетных счетов и другие реквизиты), которые используются в следующем сеансе передачи данных.

Подготовка платежных документов

Пользователь “1С:Предприятия” вводит в программу (исправляет, удаляет) платежные документы: поручения, требования и т. д. Предполагается, что состав документов и их полей может отличаться в различных конфигурациях системы “1С:Предприятие”.

Передача данных из системы “1С:Предприятие” в модуль “Клиент банка”

Передача данных осуществляется в два этапа.

На первом этапе пользователь подготавливает данные и с помощью модуля обмена данными “1С:Предприятие” формирует текстовый файл.

На втором этапе с помощью “Клиент банка” этот текстовый файл читается и обрабатывается. Результат обработки передается по телекоммуникационным каналам в “Банк”.

При инициализации пользователем “1С:Предприятие” модуля выгрузки данных в диалоге указываются:

Результатом выгрузки данных является текстовый файл. В нем хранится следующая информация:

В Клиент банка” пользователем инициируется загрузка данных из созданного с помощью “1С:Предприятие” текстового файла. При этом:

Таким образом, происходит синхронизация данных в “Клиент банке” по данным “1С:Предприятия”.

В “Клиент банка” выполняется вся необходимая работа по подготовке и отправке документов в “Банк” и получении оттуда информации (результатов обработки переданных документов, выписки по счетам и т. д.).

Прием данных в систему “1С:Предприятие” из модуля “Клиент банка”

Прием данных также осуществляется в два этапа.

На первом этапе пользователем инициируется прием данных из “Банка” и формирование текстового файла.

На втором этапе с помощью модуля обмена данными “1С:Предприятие” этот текстовый файл читается и обрабатывается.

В результате выгрузки данных создается текстовый файл. В нем хранится следующая информация:

В “1С:Предприятии” пользователем инициируется загрузка данных из текстового файла. При этом:

Таким образом, происходит синхронизация данных в “1С:Предприятии” по данным “Клиент банка”.

Соглашения об обмене информацией

Имена файлов настраиваются в процедурах выгрузки и загрузки. По умолчанию используется:

Кодировка ( DOS, Windows, UTF ) настраивается в процедурах выгрузки.

Порядок следования строк/секций файла:

Строка (как строка секции, так и служебная строка) состоит из двух полей (частей):

Настоящий стандарт устанавливает набор используемых идентификаторов реквизитов.

Идентификация документов производится по расчетному счету (откуда исходит документ), виду документа, дате и номеру. Предполагается, что по одному расчетному счету не может быть нескольких исходящих документов одного вида за одну дату с одинаковыми номерами. Для документов, передаваемых из “1С:Предприятия” в “Клиент банка” это обязательное правило.

Источник

Настройка обмена «Банк-клиент» – «1С: Предприятие»

Чтобы избавить бухгалтеров компании от рутинной работы по ручному переносу данных между системой «Банк-клиент» и программой «1С: Предприятие», применяются две типовые процедуры обмена: выгрузка и загрузка.

О системе «Банк-клиент»

Начнем с того, что означает понятие «Банк-клиент» в общем случае. Это специальное программное обеспечение, которое позволяет в онлайн-режиме контролировать статусы платежных документов и расчетных счетов в банке, с которым сотрудничает организация.

В нашем случае модуль под названием «Банк-клиент» инсталлируется на рабочем компьютере бухгалтера и выполняет несколько важных задач: формирует, контролирует, шифрует и дешифрует информацию, ставит электронные подписи и многое другое. Условно работа с банком на постоянной основе включает такие действия: создание платежных поручений, импорт и экспорт данных (информация о списаниях и поступлениях за текущий рабочий день) и отражение банковской выписки в р/с «1С».

Обмен 1С с системой «Банк-клиент» — это встроенный механизм типовых конфигураций, который требует настройки.

Настройка обмена «1С» с банк-клиентом

Рассмотрим настройку работы с банк-клиентом в «1С:Предприятие 8.3». В нашем случае примером будет служить конфигурация «Бухгалтерия предприятия 3.0(3.0.65.84)». Если Ваша версия несколько отличается, это не должно привести к проблемам, основные принципы останутся неизменными.

Сам «Банк-клиент» позволяет автоматизировать процесс обмена данными с банком, что существенно облегчает работу бухгалтера и экономит его время. Например, выгрузку платежек в «Банк-клиент» и загрузку выписок из «Банк-клиент» можно производить сразу из 1С путем нажатия нескольких кнопок.

Для правильной работы нужна корректная настройка, и в зависимости от Ваших потребностей приведённый ниже пример может немного отличаться.

Рассмотрим, как правильно настроить обмен между «Бухгалтерия предприятия 3.0» и АС «Клиент-Сбербанка».

После запуска 1С нужно выбрать «Банк и касса», а в открывшейся вкладке — «Банковские выписки» (Рис.1).

Перед нами будет выведен весь список банковских выписок в виде таблицы, а также поля отборов и другие элементы формы. Более подробно про каждый элемент можно узнать при наведении на него указателя мышки – будет выведена подсказка. Так как на данный момент нас интересует обмен с банком, продолжим настройку — для этого нажимаем на кнопку «Еще» и выбираем «Настроить обмен с банком» (Рис. 2).

Откроется форма с настройками обмена (Рис. 3). Теперь нужно корректно заполнить эту форму исходя из Ваших потребностей, для чего детально разберем имеющиеся поля:

*Если вы ведёте учет в базе по нескольким организациям.

Галочками выбираем нужные нам параметры выгрузки: будут ли загружаемые документы сразу проводиться, создавать ли новые объекты, показывать ли форму «Обмен с банком», а также параметры безопасности.

После установки всех параметров нажимаем «Сохранить и закрыть». Программа вернет нас на форму «Банковские выписки» (Рис.2). Если мы хотим сразу загрузить данные из файла «Банк-клиент», то нам нужно нажать кнопку «Загрузить». Далее в зависимости от галочки в пункте «Перед загрузкой показывать форму «Обмен с банком»» на форме «Настройка обмена с клиентом банка» (Рис.3), откроется либо форма «Обмен с банком» (Рис.4), либо начнется загрузка данных.

В данном случае мы рассмотрим все более подробно, поэтому на форме «Банковские выписки» (Рис.2) нажимаем на кнопку «Еще» и выбираем пункт «Обмен с банком», в результате чего откроется форма «Обмен с банком» (Рис.4).

Как мы видим, на данной форме есть две вкладки «Отправка в банк» и «Загрузка выписки из банка», разберемся с каждой из них.

По умолчанию открыта вкладка «Отправка в банк», рассмотрим ее подробнее (Рис.4).

Проверяем Банковский счет, Организацию, Имя файла выгрузки. Выбираем период и галочками отмечаем документы, которые нужно выгрузить.

Обратите внимание на поле «Версия формата обмена», если Ваша система «Банк-клиент» не поддерживает версию 1.02, то нужно выбрать 1.01.

Также стоит обратить внимание на цвет шрифта документа. Если он черный – данные заполнены корректно, документ можно выгрузить. Если красный, то по документу есть ошибки, которые можно посмотреть в левом нижнем углу (Рис.5).

Если ошибок нет, документы выбраны и все параметры установлены правильно, нажимаем кнопку «Выгрузить». После данного действия мы можем посмотреть «Отчет о выгрузке» по соответствующей кнопке, либо сам выгруженный файл.

Теперь в указанном каталоге (поле «Файл выгрузки в банк») был создан файл, который мы можем загрузить в «Банк-клиент».

Рассмотрим возможность загрузки данных из «Банк-клиент». Для этого переходим на вкладку «Загрузка выписки из банка» и проверяем данные полей Банковский счет, Организация, Файл загрузки. Обратите внимание: перед тем как загружать данные в 1С их нужно выгрузить из «Банк-клиент» в файл, ссылку на этот файл мы указываем в поле «Файл выгрузки», иначе система выведет предупреждение о том, что файл не обнаружен и предложит интерактивно выбрать его. Если все корректно, то нажимаем «Обновить из выписки» (Рис.6).

Таблица заполнится списком документов, которые содержатся в файле. Возможна ситуация, когда одни будут красного, а другие черного цвета. Если список черного цвета, то документ сопоставился корректно, а если красного — это значит, что не все реквизиты документа обнаружены в системе. Теперь, если мы установили галочку «Автоматическое создание ненайденных элементов», у нас будет активна кнопка «Создать ненайденное» при нажатии на которую мы сможем создать ненайденные элементы.

После проведения всех операций нажмем на кнопку «Загрузить», и данные будут загружены в 1С. Мы также можем посмотреть «Отчет о загрузке» по кнопке рядом.

Как видим процесс обмена с «Банк-клиент» не такой сложный, как может показаться на первый взгляд, однако и тут есть свои особенности, при игнорировании которых могут возникнуть ошибки и неточности.

Если у вас возникли затруднения при настройке, нужны какие-либо доработки или консультации по 1С, вы всегда можете обратиться к нам. Оставьте заявку на бесплатную консультацию по телефону или по электронной почте.

У вас похожая задача? Оставьте заявку, и наши специалисты свяжутся с вами в ближайшее время и подробно проконсультируют.

Источник

Как начать использовать технологию DirectBank пользователям решений «1С»?

Для организации прямого обмена нужно, чтобы банк поддерживал стандарт взаимодействия с системами «1С:Предприятия».

После подключения прямого обмена в программе «1С» Вы сможете отправлять платежные документы и получать выписки также просто, как сейчас отправляете электронную отчетность, используя сервис «1С:Отчетность». А для предприятий, заключивших зарплатные договора с банком также просто отправлять реестры на открытие счетов пластиковых карт и реестры на зачисление зарплаты, в ответ прямо из банка в программу загружать списки с откртыми счетами сотрудников и подтверждение, что зарплата начислена.

Если Ваш банк еще не поддерживает технологию — обратитесь к вашему обслуживающему менеджеру в банке. Процедура подключения банка к технологии DirectBank хорошо документирована и занимает, по нашей статистике, от нескольких месяцев до полугода. Преимуществ же от поддержки DirectBank банк получает немало — привлечение новых клиентов за счет удобного сервиса банковского обслуживания для многочисленных пользователей «1С:Предприятия 8», повышение безопасности платежей и т. д.

Информационные материалы

Что такое сервис 1С:ДиректБанк и как работать с банком напрямую из приложения «1С:Бухгалтерия 8»

Работа с 1С:ДиректБанк в «1С:Бухгалтерия 8»: шаг за шагом

Видео-уроки по работе с сервисом в «1С:Бухгалтерия 8» (ред. 3.0)

Источник

DirectBank (прямой обмен с банком)

Технология DirectBank была разработана нами для того, чтобы облегчить работу пользователей программ «1С:Предприятия» при взаимодействии с банками.

DirectBank — технология, позволяющая отправлять документы в банк и получать документы из банка непосредственно из программ системы «1С:Предприятия», нажатием одной кнопки в программе «1С». В отличие от технологии Клиент-Банк не требуется установка и запуск дополнительных программ на клиентский компьютер; технология позволяет избежать выгрузки документов в промежуточные файлы.

Так, все платежные поручения можно формировать и подписывать электронной подписью в «1С:Предприятии», а затем одним нажатием кнопки отправлять прямо на сервер банка.

Узнать о статусе платежа (проведен или нет), а также получить банковские выписки можно также не выходя из программы «1С», в режиме онлайн. Таким образом, прямо из программы «1С» можно отслеживать движение по расчетном счету.

Используя технологию DirectBank можно напрямую отправлять в банк реестры на открытие счетов и реестры на зачисление зарплаты работникам предприятия в рамках зарплатных проектов банка.

В настоящий момент пользователь может работать с технологией DirectBank в рамках сервиса 1С:ДиректБанк, входящего в состав Информационно-Технологического Сопровождения (ИТС).

Преимущества технологии DirectBank

В соответствующих разделах собрана информация о том, как начать использовать технологию DirectBank и как использовать технологию DirectBank для зарплатных проектов банка.

Ознакомьтесь с порядком действий банка, заинтересованного в поддержке технологии DirectBank.

Прямое взаимодействие по технологии DirectBank поддерживают более 40 банков, включая:

Программы, в которых реализована технология DirectBank

Фирма «1С» реализовала поддержку технологии DirectBank в следующих программах:

Список типовых конфигураций, поддерживающих DirectBank, и ссылки на инструкции по настройке технологии.

Источник

DirectBank (прямой обмен с банком)

В программе имеется возможность обмениваться с банками информацией по зарплатным проектам в электронном виде. Можно формировать файлы-заявки на открытие и закрытие лицевых счетов, реестры перечисляемой сотрудникам зарплаты. В типовой поставке формирование таких файлов предусмотрено по универсальному стандарту, который поддерживают многие банки (http://v8.1c.ru/edi/edi_app/35).

Для того чтобы облегчить работу пользователей при взаимодействии с банками, фирмой “1С” разработана новая технология DirectBank. Она позволяет отправлять документы в банк и получать ответы из банка непосредственно из программ “1С” буквально нажатием одной кнопки, аналогично уже используемой в программе технологии сервиса “1С-Отчетность”. Для этого не требуется установка и запуск программы Клиент-Банк, не требуется выгружать документы в промежуточные файлы.
Эта технология предоставляется в рамках сервиса “1С:ДиректБанк” (см. https://portal.1c.ru/applications/44) и уже успешно применяется в других решениях фирмы “1С” (подробнее о ней см. http://directbank.1c.ru).

Начиная с версии 3.1.1 технология DirectBank расширена и на обмен информацией с банками в рамках зарплатных проектов.

Общее описание как начать использовать технологию DirectBank приведено на сайте http://www.v8.1c.ru/edi/edi_app/bank/to_start.htm. Первый шаг – это обратиться в банк для подключения данного сервиса на его стороне. Далее приведена инструкция по настройке и использованию технологии непосредственно в программе.

Настройка

В большинстве случаев прямой обмен с банками предполагает обязательное использование электронных подписей. Если ранее этого еще не делалось, то в первую очередь следует установить программу электронной подписи и сертификат электронной подписи на компьютере, и уже после этого переходить к настройкам сервиса “1С:ДиректБанк” в “1С”.
Какую именно программу электронной подписи необходимо использовать следует уточнять в банке. Также в банк необходимо обратиться для выдачи сертификата электронной подписи.
Общая инструкция по установке и работе с электронной подписью в программах “1С” приведена в разделе “Инструкции по работе с программами электронной подписи и шифрования” и в документации Библиотеки стандартных подсистем.

В результате настройки электронной подписи в программе должен быть указан сертификат электронной подписи, который будет использоваться для прямого обмена.

Настройку прямого обмена с банком можно начать непосредственно из карточки зарплатного проекта по ссылке “Подключить сервис 1С:ДиректБанк”. Ссылка доступна, если указано, что используется электронный обмен с банком, и выбранный банк поддерживает технологию прямого обмена.

Настройка создается при помощи пошагового помощника. На первом шаге помощника приводится общее описание сервиса “1С:ДиректБанк”.

При подключении к банку, который полностью поддерживает возможности сервиса 1С:ДиректБанк, на следующем шаге помощника указываются параметры входа на сервер банка для загрузки с него необходимых настроек. Эти параметры следует уточнить в банке.

В общем случае состав параметров подключения может отличаться от банка к банку. Например, если банк не полностью поддерживает возможности сервиса 1С:ДиректБанк, то на этапе подключения может потребоваться загрузить настройки из файла, предварительно полученного из банка. Или вовсе заполнить все настройки вручную по инструкции банка.
Также может отличаться и способ аутентификации на сервере банка. Например, она может выполняться не по логину и паролю, а по сертификату.

На следующем этапе производится попытка подключения к банку и тест настроек подключения. При возникновении каких-либо ошибок на этом этапе следует обратиться в техническую поддержку банка и/или фирмы “1С” (из сообщения об ошибке иногда может быть понятно, на чьей стороне возникла проблема и как ее можно решить).

При успешном исходе в программе будет создана настройка обмена с банком. Для окончательного завершения настройки в ней следует указать предварительно установленный сертификат ключа электронной подписи.

Параметры уже сделанной настройки можно просмотреть или изменить также из карточки зарплатного проекта, а также в разделе Администрирование – Обмен электронными документами (по ссылке “Настройка обмена с банками”).

Использование

После подключения сервиса “1С:ДиректБанк” в рабочем месте обмена с банками по зарплатным проектам, а также непосредственно в документах обмена с банками становится доступна кнопка “Отправить в банк”.

По ней производится отправка документов в банк непосредственно из программы, минуя их выгрузку в промежуточный файл и загрузку в программу банка.

Для отправки документа в общем случае его следует подписать электронной подписью. Процедура подписания отличается от банка к банку и может состоять из нескольких этапов. На рисунках ниже приведен пример процедуры отправки.

Через некоторое время после отправки (согласуется с банком) по кнопке “Загрузить подтверждения” из банка подгружаются документы-подтверждения, аналогичные тем, что создаются при загрузке файла-ответа из банка вручную. Увидеть документы-подтверждения можно в журнале “Документы обмена с банком”. Документы-подтверждения также автоматически получаются при последующей отправке любых документов в банк.

После отправки документа его содержимое и статус можно посмотреть по кнопке “Показать отправленный документ”.

Источник