Инвестиции и криптовалюта что это
6 способов инвестировать в криптовалюту на бирже
Криптовалюты — очень рискованный актив: цена может меняться на несколько процентов в день, а предсказать цену и доходность вряд ли реально. Но некоторые инвесторы вкладывают в криптовалюту часть денег в надежде на кратный рост или присматриваются к таким активам.
Криптовалюты не торгуются на обычных биржах, но вложиться в них все равно есть способы — через акции компаний, которые владеют криптовалютами, организуют торги ими или добывают их, или через фонды. Рассказываем, как инвестировать в криптовалюту.
MicroStrategy (MSTR)
Компания разрабатывает программное обеспечение, но у нее есть около 114 тысяч биткоинов. Это примерно 7,7 млрд долларов.
Чем дороже биткоин, тем дороже стоят активы компании и ее акции, и наоборот. Впрочем, корреляция неидеальная, а сама компания операционно убыточна
Как купить: на Московской бирже — за рубли и доллары, на Санкт-Петербургской — за доллары
Coinbase (COIN)
Это американская криптовалютная биржа, акции которой стали публично торговаться с апреля 2021 года.
Биржа зарабатывает на комиссиях со сделок с криптовалютами. Чем популярнее и волатильнее криптовалюты, тем лучше для бизнеса
Как купить: на Московской бирже — за рубли и доллары, на Санкт-Петербургской — за доллары
Riot Blockchain (RIOT), Marathon Digital (MARA) и другие
Это компании, которые майнят криптовалюту, чаще всего биткоин. Обычно таким компаниям принадлежит криптовалюта на крупные суммы. Например, у Marathon Digital есть 7453 биткоина на 506 млн долларов.
Чем дороже биткоин, тем дороже стоят активы компаний и тем выгоднее майнить криптовалюту. При этом с марта 2020 по март 2021 коэффициент бета у акций майнинговых компаний был около 2,5: при росте или падении биткоина на 1% акции росли или падали на 2,5%
Как купить: на иностранных биржах и внебиржевых торгах, если есть статус квалифицированного инвестора или счет у иностранного брокера. Также RIOT и MARA допущены к торгам на Санкт-Петербургской бирже, но торги еще не идут
Биткоин-фонды: GBTC, BTCC и другие
В США есть фонд Grayscale Bitcoin Trust (GBTC). Он работает с 2013 года и отслеживает цену биткоина. У фонда более 654 тысяч биткоинов на 44,5 млрд долларов.
Цена GBTC часто отклонялась от справедливой. В 2017 году пай GBTC стоил на 132% дороже, чем должен был, а в ноябре 2021 года — на 15% дешевле.
Канадские ETF типа BTCC и BTCX должны лучше отслеживать цену биткоина. Впрочем, они появились только в 2021 году и пока рано судить. Также в США недавно был запущен ETF BITO, основанный на фьючерсах на биткойн. Комиссия этих фондов ниже, чем у GBTC
Как купить: на иностранных биржах и внебиржевых торгах, если есть статус квалифицированного инвестора или счет у иностранного брокера
Фонды эфира: ETHE, ETHX и другие
У Grayscale есть трастовый фонд ETHE, отслеживающий цену эфира. Проблема та же, что у GBTC: цена часто отклонялась от справедливой. В конце 2018 года пай стоил дороже, чем следовало, на 3550%. Сейчас он дешевле справедливой цены на 3%.
В Канаде также есть ETF, отслеживающие цену эфира — это фонды ETHQ, ETHX и другие. Уровень расходов — 1,25% в год и ниже — против 2,5% в год у ETHE от Grayscale
Как купить: на иностранных биржах и внебиржевых торгах, если есть статус квалифицированного инвестора или счет у иностранного брокера
AXRP, HODL и другие
На европейских биржах торгуются ноты, отслеживающие цену различных криптовалют. В отличие от ETF ноты, то есть ETN, имеют кредитный риск, потому что это долговое обязательство выпустившей их компании.
Вот примеры: AXRP отслеживает цену криптовалюты Ripple, в HODL содержатся сразу пять валют, а VBTC отслеживает биткоин. В Европе более 20 таких продуктов. Уровень расходов — от 0,95 до 2,5% в год
Как купить: на иностранных биржах и внебиржевых торгах, если есть статус квалифицированного инвестора или счет у иностранного брокера
Криптовалюта
Построенная на блокчейне валюта, которая существует только в интернете
Криптовалюта — средство платежа, которое существует только в интернете. У нее нет бумажного выражения, и ее ценность не зависит от государства.
Обычно, чтобы перевести деньги от одного человека другому, нужен посредник — банк. С криптовалютой : в обмене банк не участвует. Криптовалюта построена на системе блокчейн — цепочке информационных блоков. Их используют для перевода цифровых денег от человека к человеку без посредника.
В 2009 году появилась первая цифровая монета — биткоин, с тех пор количество криптовалют растет.
Рассказываем, как устроена криптовалюта, от чего зависит ее цена, как ее получить и использовать.
Что такое блокчейн
Блокчейн — это способ хранения информации по цепи. Записи о транзакциях участников сети кодируются, распределяются между другими участниками и формируют связанные между собой блоки. Если попытается внести изменения, чтобы получить валюту нечестным способом, например переписать существующую транзакцию или создать новую без согласия других участников, система сравнит эту информацию с другими базами данных и заблокирует операцию.
Это как бы свой филиал банка на вашем компьютере.
Чтобы получилось провести транзакции, нужно поддерживать сеть в рабочем состоянии — это делают майнеры. Они отдают системе своими вычислительные мощности, чтобы производить новые блоки и монеты, и получают процент от операций. Создатель блокчейна сам определяет, сколько ресурсов должен предоставить майнер, чтобы получить награду. Все участники выпуска криптовалюты наделены равными правами и возможностями.
Разработчики закладывают в систему ограничение на эмиссию криптовалюты — например, биткоинов можно произвести только 21 млн.
Формы криптовалюты
Цифровую валюту делят на коины и токены.
Коин. Это денежная единица криптовалюты, которая работает в собственном блокчейне. Ее можно добыть с помощью майнинга — предоставления системе вычислительных мощностей своего компьютера. Коины можно переводить другим пользователям системы блокчейн и продавать за обычную валюту. Некоторые компании принимают их в качестве оплаты товаров и услуг. Например, Microsoft продает за биткоины операционную систему Windows и игровую приставку Xbox.
Есть коины, которые работают на переписанном блокчейне биткоина. Их называют альткоинами — альтернативными версиями биткоина.
Токен. Эта денежная единица криптовалюты создается на основе уже существующего блокчейна. Их нельзя добыть, но можно купить или получить за активность. Токенами даже в теории нельзя расплачиваться, их используют, чтобы дать пользователю доступ к функциям платформы. Если коин — это купюра, то токен — билет. Но если вывести токен на биржу, его можно обменять на обычные деньги по текущему курсу.
Токены можно использовать как инструмент для инвестиций и свидетельство права на бизнес, с их помощью можно участвовать в голосованиях или опросах.
У токенов больше возможностей, но среди инвесторов больше ценятся коины: их труднее создать.
Как получить криптовалюту
Для хранения коинов или токенов нужен электронный кошелек. Наполнить кошелек криптовалютой можно несколькими способами.
Майнинг. Создание нового блока сети, за который начисляется вознаграждение. Для этого надо предоставить системе свои вычислительные мощности. Если в начале появления криптовалют майнить можно было с обычного ПК, то теперь уровень сети усложнился. Появились специальные устройства — майнинговые фермы. Отдельные пользователи объединяют мощности своих компьютеров и создают объединения майнеров.
Стейкинг. Если доход в майнинге зависит от мощности техники, то в стейкинге — от количества уже имеющихся монет криптовалюты. Это своеобразная инвестиция: владелец отправляет коины на обслуживание блокчейна и получает за это вознаграждение.
Покупка. Криптовалюту можно купить. Для этого существуют обменники, где желающие продают и покупают цифровые монеты за другую криптовалюту или за национальную валюту. За обмен нужно заплатить комиссию.
Альтернатива без комиссии — p2p-обменники, позволяющие передать деньги от человека к человеку, без посредников. Для их использования обязательна верификация — раскрытие своих паспортных данных.
Трейдинг. Криптотрейдинг схож с обычным трейдингом. Он основан на принципе «купить дешевле и продать дороже». Высокая изменчивость цены криптовалют позволяет заключать быстрые сделки. Трейдинг проводится на торговых площадках.
Токены можно купить на бирже, в онлайн-обменнике или напрямую у компании, которая предлагает часть прибыли с проекта за покупку токена. Их приобретают как за обычные деньги, так и за криптовалюту.
Как используют криптовалюту
Инвестиции. Криптовалюта привлекает инвесторов высокой доходностью вкладов. По итогам 2020 года инвестиции в биткоин признали самым выгодным вложением.
Спекуляции. Цены на криптовалютном рынке — легкий предмет спекуляции. Изменчивость стоимости электронных денег создает разницу в курсах валют. Эту разницу используют трейдеры и криптоброкеры.
Обмен криптовалюты на товары и услуги. Обмен распространен не везде, но набирает обороты. Платежи криптовалютой принимают компании Amazon, EBay, электронная система PayPal. Появляются банкоматы для обналичивания средств, разрабатывается единая форма оплаты криптовалютными дебетовыми картами — BitPay.
Криптовалюта в России запрещена для оплаты товаров и услуг. По закону ее можно использовать только для инвестирования. Однако большинство стран, в том числе и Россия, рассматривают создание государственной криптовалюты, а некоторые уже приступили к выпуску собственных цифровых монет.
Например, в 2020 году власти Китая ввели тестирование национальной цифровой валюты DCEP в четырех городах.
Почему использовать криптовалюту безопасно
Данные, которые попадают в интернет, можно присвоить и изменить, но в блокчейне мошенничество с кошельками или платежами практически невозможно. Высокий уровень безопасности связан с тем, что информация в каждом блоке зашифрована, а блоки связаны между собой по цепочке. Чтобы взломать систему, нужны слишком большие мощности, так как ради одной ячейки информации придется менять шифр у всех остальных.
У системы есть и другие особенности, которые гарантируют безопасность операций:
Есть публичные и приватные ключи. Публичный ключ — это адрес электронного кошелька пользователя, он находится в открытом доступе. А приватный ключ — это шифр, известный только владельцу кошелька. Ключи работают так: один пользователь хочет отправить криптовалюту другому и шифрует ее с помощью публичного ключа, а получатель использует приватный ключ, чтобы открыть «письмо».
От чего зависит цена криптовалюты
На цену криптовалюты влияют спрос и предложение пользователей сети. Она не зависит от государства и национальной валюты.
Чем популярнее криптовалюта, тем больше пользователей она привлекает. А значит, увеличивается число операций и растет ее ценность. Когда пользователей становится меньше, цена криптовалюты падает.
Для майнеров цена другая: она складывается из стоимости оборудования и затрат на электроэнергию.
Виды криптовалют
Децентрализованные. Это криптовалюты, которые добываются майнингом. Например, Bitcoin, Ethereum, Zilliqa, Elastos, IOTA.
Псевдодецентрализованные. Выпуск и оборот таких валют контролирует закрытая группа людей, она же может принимать решения о блокировке счетов владельцев. При этом добыть электронные деньги с помощью майнинга нельзя — псевдодецентрализованную валюту покупают. К таким криптовалютам относятся Bitcoin Cash, Ripple, TRON, EOS.
Стейблкоины. Стоимость такой валюты привязана к какой-либо ценности, реже — к другой криптовалюте, поэтому ее цена меняется чаще, чем у других валют. Например, Gemini Dollar равен доллару США, а DigixDAO — грамму золота.
Стейблкоины, выпуск которых обеспечивается национальными деньгами, полностью централизованы. Например, компания Tether Limited выпустила криптовалюту Tether, которая на 20% обеспечивается запасами долларов США со счетов организации. А Gemini Dollar обеспечен полностью. Его контролирует Департамент финансовых услуг штата Нью-Йорк.
Риски
Использование криптовалюты связано с рисками того, что оно не регламентировано государством. Вот с какими проблемами могут столкнуться майнеры и покупатели криптовалют:
В большинстве стран криптовалюту нельзя официально обменивать на товары и услуги. Это связано с тем, что ее добыча и передача анонимна, а значит, участники процесса могут уклоняться от уплаты налогов. Ее принимают некоторые онлайн-магазины, а еще ей можно торговать, но ее цена напрямую зависит от спроса. Если спрос упадет, валюта обесценится и владелец может потерять все вложенные в нее деньги.
Что такое криптовалюта?
Наверное, все уже слышали о биткойнах. Это была первая криптовалюта, которая стала мейнстримом, но популярность других растет. Существует более 2000 различных типов криптовалют, и каждый день разрабатываются новые.
Исследования показывают, что большинство людей слышали о криптовалюте, но не до конца понимают, что это такое. Итак, что такое криптовалюта, безопасна ли она и как в нее инвестировать? В данной статье мы ответим на эти вопросы. Пусть это будет своего рода курс обучения для начинающих: инвестиции в криптовалюты для новичков.
Что такое криптовалюта?
Криптовалюта получила свое название, потому что для проверки транзакций с ее использованием применяется шифрование. Это означает, что для хранения и передачи данных о криптовалюте между кошельками и в открытые регистры используется расширенное кодирование. Целью шифрования является обеспечение безопасности.
Безопасна ли криптовалюта?
Криптовалюты обычно создаются с использованием технологии блокчейн (blockchain). Блокчейн описывает способ записи транзакций в «блоки» и отметки времени. Это довольно сложный технический процесс, но в результате получается цифровой регистр криптовалютных транзакций, который хакерам сложно взломать.
Кроме того, транзакции требуют двухфакторной аутентификации. Например, вас могут попросить ввести имя пользователя и пароль в начале транзакции. Затем от вас может потребоваться введение кода аутентификации, который отправляется в виде смс на ваш личный мобильный телефон.
Все эти защитные меры не означают, что криптовалюты нельзя взломать. Были случаи, когда несколько взломов слишком дорого обошлись криптовалютным стартапам. По данным Investopedia, в 2018 году злоумышленники «нагрели» Coincheck и BitGrail на суммы 534 миллиона долларов и 195 миллионов долларов соответственно. Эти два инцидента безопасности стали самыми крупными за прошедший год.
Четыре совета по безопасному инвестированию в криптовалюты
Любые инвестиции всегда рискованны, а криптовалюта является одним из самых рискованных вариантов инвестиций. Но в то же время цифровые валюты также являются едва ли не самым востребованным товаром. Если вы планируете инвестировать в криптовалюты, эти советы помогут вам сделать обоснованный выбор.
Обмен информацией
Прежде чем инвестировать в криптовалюту, изучите информацию о криптовалютных биржах. Эти платформы предлагают способы покупки и продажи цифровых валют; по данным Bitcoin.com, таких бирж 500. Проведите свое исследование, прочитайте обзоры и поговорите с более опытными инвесторами, прежде чем двигаться вперед.
Ноу-хау: как хранить цифровую валюту
Если вы покупаете криптовалюту, вам нужно ее хранить. Это можно делать на бирже или в цифровом «кошельке», например, в одном из крипто-кошельков, о котором рассказано в нашем блоге «Какой кошелек для криптовалюты выбрать». Существует много разных видов кошельков, и у каждого есть свои преимущества, технические требования и степень безопасность. Как и в случае с биржами, вам следует изучить варианты хранения криптовалюты, прежде чем инвестировать в нее.
Диверсифицируйте свои инвестиции
Диверсификация является ключом к любой хорошей инвестиционной стратегии. Для инвестиций в криптовалюту это также актуально. Не вкладывайте все свои деньги, например, в биткоин только потому, что это название вам знакомо. Есть тысячи вариантов, и лучше всего распределить ваши инвестиции между несколькими валютами.
Будьте готовы к волатильности
Рынок криптовалют является волатильным, поэтому будьте готовы к взлетам и падениям. Вам наверняка придется столкнуться с драматическими колебаниями цен. Если для вашего инвестиционного портфеля или душевного состояния это слишком тяжелое испытание, с криптовалютой лучше дела не иметь.
Криптовалюта сейчас в моде, но помните, она все еще находится в зачаточном состоянии. Инвестирование во что-то новое сопряжено с трудностями, к которым нужно быть готовым. Если вы все-таки планируете участвовать, проведите исследование и начните инвестировать консервативно.
Как начать инвестировать в криптовалюты?
За последние несколько лет популярность криптовалют стала столь велика, что слова «биткоин», «эфир» или «майнинг» можно услышать от людей, совсем уж далеких от мира облачных технологий. Инвесторы тоже активно входят в рынок цифровых денег, предпочитая его традиционным акциям, ценным бумагам и депозитам. Как инвестировать в криптовалюты и какие проекты выбирать – разберемся в этой статье.
Многие люди интересуются темой криптовалют в основном с точки зрения инвестиций и возможности заработать «легкие деньги». Но вкладывая в цифровые валюты, можно потерять гораздо больше, чем на других рынках.
Если вы только начинаете присматриваться к криптовалютам как к инвестиционному активу, вам стоит знать главное об этом рынке:
Самое важное правило для начинающего инвестора – вкладывать ровно столько, сколько вы готовы потерять в случае провала инвестиционного проекта, и заниматься исследованием рынка криптовалют самостоятельно.
Начинать вкладывать в совершенно незнакомый рынок – значит, пустить деньги на ветер. Грамотный инвестор всегда начинает с изучения рынка инвестирования и активов. Для изучения рынка виртуальных денег применяется фундаментальный и технический анализ, как в традиционном трейдинге.
Фундаментальный метод анализа используется чаще всего для оценки состояния конкретного криптовалютного проекта путем проверки его:
Если вы собираетесь инвестировать в новые криптовалюты или токены, о которых известно не слишком много, но у них есть потенциал роста, вам в первую очередь нужно проверить следующие составляющие крипто-проекта:
Будьте осторожны с ложной информацией, распространяемой в сети ботами или рекламодателями. Эти типы проектов обещают высокую прибыль в виде дивидендов, но нередко являются просто пирамидами и существуют очень недолго, принося прибыль только своим владельцам.
В поисках инвестиционных возможностей вам, скорее всего, придется выбирать между двумя видами активов:
При выборе инвестиционного криптоактива стоит также обратить внимание на техническую спецификацию проекта, в частности:
Перед тем как вкладывать деньги в конкретную криптовалюту, стоит проверить, основан проект на блокчейне или на технологии DLT. Например, Binance Coin был создан как токен стандарта ERC-20 на платформе Ethereum, но разработчиками планируется переход на собственный блокчейн, что означает увеличение курса BNB в несколько раз в ближайшей перспективе. Другой пример – форк на Ethereum, интерес к которому возрастет, потому что в день создания нового проекта владельцы монет ETH получат такое же количество новой криптовалюты.
Технический анализ преимущественно основывается на изучении ценовых графиков криптовалют за разные промежутки времени. Он использует различные методы прогнозирования цен, такие как: волны Эллиотта, японские свечи или уровни Фибоначчи. Технический анализ в основном используется на довольно «стабильных» рынках, которые существуют уже около десятка лет. Курсы криптовалюты/токенов изменчивы, и использование этого анализа может быть очень рискованным.
Независимо от того, являетесь вы новичком в мире инвестирования или уже опытным инвестором, вам может быть интересно, есть ли место для криптовалюты в вашем портфеле. Учитывая ошеломляющий рост стоимости биткоинов и других криптовалют, легко понять, почему эти формы инвестиций вызывают такой большой интерес. Но даже в этом случае стоит действовать осторожно. Криптовалюта может иметь место в вашем инвестиционном портфеле, но только после того, как вы оцените основные преимущества и риски этого инструмента.
Нюансов инвестирования в криптовалюты значительно больше, и задача инвестора – учесть как можно больше рисков, сопоставив их с потенциальными выгодами.
Среди всего разнообразия криптовалют можно выделить несколько наиболее популярных на сегодняшний день:
Среди представленных вариантов особо перспективными можно назвать Ethereum, Litecoin и Binance Coin.
Среди альткоинов наиболее примечательным является Эфириум (ETH). Это цифровая валюта, которую можно успешно использовать для:
Еще недавно считалось, что цена эфира (ETH) сильно зависит от биткоинов (BTC), но результаты исследования, опубликованного аналитической компанией Skew, показывают, что в течение 24 месяцев из 14 значительных изменений курсов BTC и ETH только в пяти случаях курс эфира менялся следом за биткоинами.
Litecoin – криптовалюта с открытым кодом под лицензией X11, которая похожа на биткоин, но имеет ряд существенных отличий. Во-первых, сеть Litecoin обрабатывает блок каждые 2,5 минуты, а Bitcoin – каждые 10 минут, что позволяет быстрее подтверждать транзакции. Во-вторых, сеть Litecoin будет производить 84 000 000 монет, что в четыре раза превышает количество монет BTC в сети Bitcoin.
Binance Coin – это токен инструмента, принадлежащий одной из крупнейших криптовалютных бирж – Binance. Курс BNB не коррелирует с ценами других цифровых валют, что делает его более устойчивым к колебаниям стоимости. Кроме того, BNB работает в рамках программы лояльности платформы Binance, дает доступ к определенным услугам в рамках торговли на бирже, в частности быстрый обмен на другие криптовалюты.
Инвестиции в криптовалюты – это всегда риск. Крипторынок децентрализован, поэтому имеет очень высокий уровень волатильности: колебания по курсу разных монет могут варьироваться от 1-2% до 100-300% в течение короткого периода времени. Кроме этого, криптовалюта сильно привязана к спросу. То есть если крупные игроки рынка в течение определенного времени покупают определенные монеты, это двигает рынок в ту или иную сторону. Волатильность и спекулятивность – главные риски криптовалютного рынка
Хотите узнать как лучше распорядиться деньгами? Добро пожаловать в нашу дружную команду 🙂
Инвестиции в криптовалюту: стоит ли начинать в 2021 году?
Всем привет! Несколько недель назад на блоге вышла обзорная статья о том, что такое криптовалюты, обязательно ее прочитайте если плохо разбираетесь в теме. Там я уже упоминал о невероятных доходностях вложений — тысяча процентов в год на биткоине была реальностью всего несколько лет назад! Впрочем, опытные инвесторы знают, что история редко повторяется. В 2021 году условия для вложения денег в крипту другие: на рынок уже пришли миллионы людей и теперь дешево купить Bitcoin не получится. В некоторых странах вообще вводят запреты, например в Китае. Тем не менее, потенциал заработка на крипторынке все еще большой, потому я и хочу рассказать вам как начать инвестировать в криптовалюты в 2021 году и что для этого необходимо знать.
Инвестирование — не единственный способ получать доход от криптовалют. На блоге есть статья Лучшие способы криптозаработка в 2022 году, рекомендую с ней тоже ознакомиться, чтобы расширить кругозор и узнать как увеличить свою прибыль!
Спасибо за внимание, продолжаем!
Стоит ли инвестировать в криптовалюты
Как вы уже должны знать, криптовалюта — по сути просто код в информационной системе и у нее нет физических аналогов, как у электронных валют типа Webmoney или цифровых карт в банках. Тем не менее, ее можно приобрести за реальные деньги, перевести на кошелек в любую точку мира и даже потратить на товары и услуги. Правда, крипта все еще слабо проникла в «реальную» экономику: мы не можем пойти в соседний магазин/кафе и расплатиться там биткоинами (хотя в больших городах такие места постепенно появляются).
Мне кажется, прошло еще слишком мало времени, не во всех странах даже есть законы о цифровых активах. Это ничуть не мешает крипторынку расти высокими темпами:
Еще в 2017 году появились первые криптомиллиардеры — братья Уинклвосс (это те ребята, что подавали в суд на Марка Цукерберга за кражу идеи социальной сети). Они покупали биткоин еще когда он стоил меньше 1000$, сейчас также уже невозможно. Впрочем, давайте абстрагируемся от цен, ведь главное в инвестициях — это расчетная доходность. Биткоин кажется дорогим, но существует много других криптовалют и их цены тоже растут, вот таблица для сравнения:
Как видите, смысл инвестировать в криптовалюты все еще есть: даже в 2021 году можно было заработать 1000%, если вложить в Binance Coin или Dogecoin. Такие цифры привлекают огромное количество новых инвесторов, что намного больше влияет на спрос, чем появление новых точек оплаты в биткоинах.
Стоит обратить внимание на 2018 год, когда криптовалюты попадали на 70-90% после нереальных цифр доходности в 2017 — вырос и лопнул классический «рыночный пузырь» (первый раз это произошло еще в 2014 году). Подобное случается и на традиционных рынках, но на крипторынке последствия еще неприятнее, ведь они никем не регулируются, никто торги не останавливает. Цены могут быть очень изменчивыми и риски таких вложений крайне высоки. Даже ходят разговоры о признаках финансовой пирамиды глобального масштаба, хотя я не сторонник такой позиции — перед нами новый вид денег, который еще ищет свое место в мировой экономике.
Мои инвестиции в криптовалюты начались в 2021 году, результаты такие:
Учёт инвестиций ведётся автоматически в сервисе Intelinvest. При регистрации по моей партнерской ссылке вы можете получить скидку 20% на платную подписку с промокодом 1VYV9CMSTD, также есть бесплатный тариф (1 портфель, 7 активов).
На данный момент в портфеле присутствуют Bitcoin, Ethereum и Binance Coin. Эти монеты показались мне наиболее перспективными, а как вообще определять хорошие криптовалюты для инвестиций сейчас и обсудим.
Как выбрать криптовалюту для инвестирования
На момент написания статьи существует более 6000 криптовалют и многие из них на первый взгляд выглядят интересными. Можно сойти с ума, пока изучишь и проанализируешь каждую из них, поэтому лучше начинать искать перспективные проекты по определенному списку факторов.
Капитализация криптовалюты
Считается по формуле Цена_монеты*Количество_монет. Чем больше, тем лучше — это говорит о высоком спросе среди покупателей, в том числе крупных инвесторов, для которых сотни миллионы долларов лишь часть портфеля. Вот какие криптовалюты лидируют по капитализации сегодня:
Bitcoin с начала своего существования был лидером, Ethereum периодически его догоняет. Другие монеты отстают, но как видите там тоже многомиллиардные суммы. Монеты ниже топ-50 по капитализации я бы вообще не рассматривал для инвестирования.
Обратите внимание на столбец «Доступно монет» — там указано общее количество монет в каждой криптовалюте. Bitcoin привлек большое внимание благодаря росту своей цены в прошлом, но это случилось в том числе из-за того что его сравнительно мало, около 19 миллионов. У идущего на втором месте по капитализации Ethereum более 117 миллионов, а Cardano вообще 33 миллиарда и поэтому он стоит всего 2 доллара.
У некоторых криптовалют числа в «Доступно монет» и «Всего монет» отличаются — это означает, что еще не все монеты «добыты» с помощью майнинга и темп постепенно снижается. Когда будут добыты все монеты, их количество больше расти не будет и рост капитализации будет на 100% влиять на рост цен.
Предназначение криптовалюты
Индустрия цифровых активов стремительно развивается в том числе потому, что с помощью блокчейна можно решать большое количество разных задач. Криптовалюты со свежими идеями и хорошей технической реализацией могут стать востребованными и прилично вырасти в цене, так произошло с:
И еще множество примеров. Через подобные криптовалюты мы инвестируем в технологии, которые могут как изменить крипторынок, так и нашу привычную жизнь — возможно не меньше, чем в свое время социальные сети или Youtube. С другой стороны, если целью является «анонимность», «искусственный интеллект» или что-то еще слишком абстрактное, это может быть признаком мошеннического проекта. Ну а если вы видите в рекламе проекта «100% в месяц» или другие гарантии доходности, это 100% признак скама.
Связь с реальным бизнесом
Некоторые криптовалюты связаны с компаниями, которые их выпускают в оборот, либо продуктом, в котором они используются. Яркий пример — Binance Coin, которая используется на бирже Binance для внутренних расчетов. Цена криптовалюты явно связана с популярностью биржи:
Верно и обратное: если у Binance будут проблемы с безопасностью или регуляторами, это негативно повлияет на цену ее криптовалюты.
Команда разработчиков и Github
Успех любого криптовалютного проекта зависит от команды, которая за ним стоит. Мало просто создать монету, нужно ее постоянно дорабатывать, улучшать защиту, решать возникающие проблемы и продвигать ее на биржах. Конечно, существует много причин не показывать команду, но когда мы знаем ответственных людей в лицо и они что-нибудь пишут от своего имени, это всегда плюс.
Даже если разработчики остаются анонимными, над перспективными криптопроектами постоянно ведется работа. Точка сбора разработчиков находится на сайте Github.com — здесь хранится в публичном доступе исходный код многих криптовалют, благодаря чему можно отследить историю изменений:
Ethereum — вторая по капитализации криптовалюта, и здесь работа не прекращается, обновления происходят каждый час. Менее популярные проекты обновляются реже или могут быть вообще заброшенными. С помощью Github можно отследить активность разработчиков (просто вбейте в поисковик «github название_криптовалюты») — если код обновляется хотя бы раз в неделю, это хороший знак.
Социальные сети
Продолжая тему публичности, соцсети тоже важны для оценки криптопроекта. Чем больше в них подписчиков и чем больше публикаций — тем больше людей знают о монете и могут захотеть ее купить. Также важно, какие именно публикуются посты, например в твиттере Dogecoin вы найдете в основном шутки и мемы (и ретвиты Илона Маска):
Лично я бы не стал инвестировать деньги в юмор, может у вас другое мнение 🙂
На этом фоне твиттер Ripple выглядит куда серьезнее, видно что над проектом и развивают его:
🇬🇧We’re excited to be a founding member of @DigitalPoundFDN to support the design and implementation of a digital￡, with @SS_Friedman, our Head of Policy, joining the board.💷 https://t.co/jPtV2apFls
Пока одни шутят про собаку в твиттере, другие участвуют в разработке цифрового фунта стерлингов. Очевидно, какой из проектов имеет долгосрочные перспективы развития и годится для инвестирования.
Когда мы определились с факторами оценки, давайте посмотрим, какие криптовалюты выглядят самыми перспективными.
Лучшие криптовалюты для инвестирования
Когда речь идет об инвестировании на долгий срок, возникает вопрос: «Какие криптовалюты точно принесут прибыль в будущем?». К сожалению, ответ тут один — неизвестно, никаких надежных моделей прогноза не существует. И все же, у некоторых монет вероятность вырасти (или, скорее, не упасть) выше — у тех, что уже получили внимание и большую капитализацию. Крупные инвесторы и корпорации будут в первую очередь интересоваться самыми известными криптовалютами. И первая из них, конечно же:
Bitcoin (BTC) — первая в мире криптовалюта, которая стала идейной основой для целой индустрии и тысяч новых цифровых активов. Лежащая в его основе технология «блокчейн» (защищенная криптографическим способом база данных) нашла множество применений в финансовой системе и не только.
В Биткоин вложили больше, чем во все остальные цифровые активы вместе взятые, поэтому он оказывает сильное влияние на курс любой монеты.
Причины инвестировать в BTC:
В принципе, для инвестиций в крипту вполне достаточно просто купить немного BTC. Но если хочется разнообразия, в первую очередь стоит обратить внимание на:
Ethereum (ETH) — вторая по капитализации криптовалюта в мире, сильнейший конкурент Bitcoin. Основная особенность эфира — использование смарт-контрактов (программ для автоматических соглашений между покупателями и продавцами), которые помогли создать индустрию DeFi (Decentralized Finance) — финансовых блокчейн-приложений, в которых нет необходимости в регуляторах и посредниках. Конечная цель проекта — стать платформой для запуска децентрализованного программного обеспечения, устойчивого к цензуре, взломам и мошенничеству.
Причины инвестировать в ETH:
На технологиях и платформе Ethereum непосредственно стоит часть всего крипторынка. Поэтому инвестиционные перспективы здесь неплохие, особенно когда завершится переход на обновленную вторую версию. Bitcoin и Ethereum, на мой взгляд, должны быть в любом долгосрочном криптопортфеле и занимать значительную его часть.
Есть ли еще интересные монеты? Конечно, но их капитализация значительно ниже, а значит риски инвестирования растут. В первую очередь стоит обратить внимание на:
Binance Coin (BNB) — внутренняя монета самой популярной биржи криптоактивов Binance. Необходима для оплаты комиссий в разнообразных проектах Binance и внутреннем магазине. Уже упомянутая зависимость цены BNB от популярности компании делает монету похожий на некий аналог акций криптобиржи.
Причины вложить деньги в BNB:
Основной недостаток вложений в Binance Coin — высокая централизация криптовалюты, примерно половиной BNB владеют основатели и сотрудники Binance. В случае серьезных проблем курс рухнет, хотя учитывая доминирующее положение биржи, такой сценарий сегодня маловероятен.
Кроме основной тройки монет стоит рассматривать для инвестиций те, что существуют уже несколько лет, пережили различные взлеты и падения крипторынка и все равно набрали неплохую капитализацию:
А вот несколько новых перспективных проектов:
На мой взгляд, слишком много криптовалют в инвестиционном портфеле на данный момент не нужно, особенно для начинающих. Этого списка вполне достаточно, чтобы сделать первые вложения.
Как правильно начать
инвестировать в криптовалюту
В идеале, прежде чем вкладывать куда-либо деньги, стоит пройти обучение инвестированию. Это касается не только криптовалют, но и вообще любых инструментов, потому что одно из правил успешных инвестиций — вкладываться туда, в чем разбираешься.
Даже если вы примете этот совет, то еще не скоро дойдете в обучающем курсе до криптовалют, так что не будем терять время и в общих чертах разберемся с первыми криптоинвестициями уже сейчас.
Шаг №1: Составляем криптовалютный портфель
Важно понимать, что вложения в криптовалюты — дело рискованное, и сколько бы не заработал ваш знакомый или блогер из ютуба, всегда есть риск потерять 80% вложений как в 2018 году. Поэтому в хорошем инвестиционном портфеле цифровые активы должны занимать не более 10% (до 30%, если вы готовы к высоким рискам), а остальное храниться в более надежных инструментах — акциях, облигациях, металлах и т.д.
К счастью, даже если 10% от вашего портфеля это небольшая сумма, монеты можно покупать в любых количествах и собрать нужный вам состав не проблема. Вот несколько идей:
Также можно изучить публичные портфели криптоинвесторов, есть несколько сайтов где их можно найти и подсмотреть инвестиционные идеи:
А вообще, не стоит ждать огромной разницы в результатах портфелей с разными составами — на данный момент все криптовалюты в большей или меньшей степени зависимы от движений Bitcoin.
Шаг №2: Покупаем криптовалюту
Лучший способ инвестировать в цифровые активы для начинающих — купить их на криптобирже. Как и традиционные торговые площадки, криптовалютные биржи привлекают большое количество трейдеров и инвесторов, за счет которых создается почти мгновенная скорость проведения сделок. Там самый большой выбор монет и они легко обмениваются между собой, а также на фиат (доллары, евро, рубли и т.д.). В аккаунте биржи можно хранить криптовалюты, это довольно удобно.
Список подходящих для новичков криптобирж:
Если вам интересен кэшбек, то есть скидки на комиссии криптобирж, регистрируйтесь по ссылкам выше. При этом обязательно убедитесь, что поле Referral ID выглядит так (на примере Binance):
Если реферальный ID указан верно, вы увидите сообщение о получении скидки на комиссии. Одновременно с получением бонусов вы также материально поддержите Блог Вебинвестора, что позволит мне дальше работать над новыми публикациями.
Конечно, кроме криптобирж существует еще много способов приобрести криптовалюту:
и это еще далеко не все. В статье Как надежно купить криптовалюту я описал больше десятка способов стать владельцем цифровых активов, можете изучить если интересно. Хотя я все же не советую в самом начале грузить себя лишней информацией, лучше выбрать один способ, например криптобиржи.
Шаг №3: Подключаем учет криптоинвестиций
После того, как вы купили все нужные монеты, остается только наблюдать за результатами. Вручную считать прибыль неудобно, поэтому необходимо вести автоматический учет криптовалют. Для этого существует более десятка бесплатных сервисов и приложений. При желании можете попробовать хоть все, но я рекомендую начать с Blockfolio — приложения от биржи FTX (при регистрации можете указать мой реферальный код 54228373):
В приложении есть несколько удачных фишек, главная из которых — импорт сделок с 15 криптобирж. А также:
Единственный, но существенный минус Blockfolio и всех подобных приложений — они поддерживают только криптовалюты. Если вы правильно составили портфель, у вас есть и другие вложения (акции, металлы и т.д.), для правильного учета вам нужен вариант с возможностью учитывать разные типы инвестиционных инструментов. В статье Как вести учет инвестиций я рассматривал более 10 подобных сервисов, а также варианты самостоятельного учета в Excel/Google Docs.
Будем считать, что вы настроили учет и готовы анализировать результаты, что делать дальше? Тут все зависит от вашей инвестиционной стратегии, она может быть совершенно разной. Но что в ней 100% должно быть — это правила открытия сделок и фиксации прибыли.
Есть несколько способов открыть криптосделку, они довольно простые:
С закрытием сделок несколько сложнее, тут важно выбрать правильный момент. Если закрыть слишком рано, можно потерять прибыль, а если слишком поздно — убытки будут больше. Можно использовать такие сигналы:
Начинающим рекомендую использовать стратегию «Купил и держи» — вообще не продавать криптовалюты, просто наблюдать и реинвестировать прибыль. На местном сленге эта стратегия называется «HODL» — Hold On for Dear Life, что означает «держи так, словно от этого зависит жизнь». В этом есть смысл — невозможно спорить с тем, что исторически криптовалюты растут, а лишние движения во время рыночной паники только приведут к ошибкам и испортят ваши результаты.
Итак, мы с вами разобрали, как инвестировать в криптовалюты классическим способом — через покупку на бирже или пополнение кошелька. Но есть и другой подход.
Как инвестировать в криптовалюту, не покупая ее
Может прозвучать удивительно, но цифровые активы сегодня уже и так находятся в большинстве портфелей инвесторов, правда косвенно. Происходит это из-за того, что некоторые крупные компании разрабатывают или уже внедрили блокчейн-технологии, занимаются майнингом или держат на балансе большие суммы криптовалют. Большинство из них представлены в биржевом индексе NASDAQ, где собраны технологические компании США.
Среди этих компаний:
И еще десятки компаний поменьше, список можно продолжать долго. Чтобы не тратить время на глубокий анализ, можно использовать так называемые «Blockchain ETF». Это биржевые инвестиционные фонды, которые покупают акции компаний, связанных с блокчейн-технологиями. Они не являются «чистыми» криптовалютными портфелями, но имеют высокую связь с рынком цифровых активов.
Вот некоторые из этих ETF:
Буквально в процессе написания статьи я наткнулся на информацию, что в США впервые появился Bitcoin-ETF под названием ProShares Bitcoin Strategy ETF или BITO. Он с высокой точностью будет следовать за ценой первой криптовалюты, правда коэффициент расходов довольно высокий — 0.95%. В любом случае, это очень хорошие новости для индустрии — Bitcoin официально вышел на фондовый рынок, большие игроки смогут заходить в биткоин через регулируемый инструмент, можно ожидать дальнейший рост капитализации. Собственно, на этой новости биткоин ставит новые ценовые рекорды.
Существует еще один способ инвестирования без покупки крипты, но о нем стоит рассказать отдельно.
Инвестиции в майнинг
Коротко вспомним, как работают криптовалюты:
Сегодня существуют разные алгоритмы консенсуса, но самым первым был Proof-of-Work — доказательство работы. По нему каждый компьютер криптовалютной сети может добавить новый блок в блокчейн, но только после решения сложной математической задачи. Если блок успешно добавлен, пользователь получает пассивный доход в криптовалюте, а сам процесс добавления блоков с решением задач называется майнингом. Шанс получить вознаграждение (майнеры биткоина, например, могут получить около 6 BTC) зависит от мощности компьютера. Проще говоря, инвестиции в майнинг это покупка оборудования для производства криптовалюты.
Есть несколько вариантов оборудования:
Если вы пойдете проверять актуальные цены, то поймете, что хорошее оборудование либо уже раскупили, либо оно стоит приличных денег. Как вариант, его можно арендовать, это называется облачным майнингом.
Калькулятор подсказывает, что сейчас выгоднее всего майнить Ethereum, и за это можно получать около 112 рублей за полные сутки работы. Допустим, мне пришлось купить для майнинга новую видеокарту и она стоила 25000 рублей — в этом случае вложения будут отбиваться 25000/112.47 = 222 дня. На практике время будет зависеть от котировок криптовалюты, цены электричества и других факторов.
Скажем прямо, инвестиции в майнинг — это для продвинутых. Нужно не только уметь считать прибыль, но и разбираться в оборудовании, грамотно выбирать монеты для майнинга и вовремя реагировать на постоянные изменения рынка.
Какой бы вы способ не выбрали, важно всегда помнить о возможных рисках.
Риски инвестирования в криптовалюты
Глядя на тысячи процентов доходности криптовалют, многие уже не задумываются о вероятности потерять все вложения. На самом деле риск остаться с нулем на балансе всегда существует, для этого более чем достаточно возможных причин. В первую очередь, из-за фундаментальных факторов:
Вообще, во время инвестирования в криптовалюту всегда держите в голове вот этот сценарий, он может повториться в любой момент:
С хранением криптовалют тоже хватает вопросов:
В общем, плевать в потолок и наблюдать за ростом депозита при инвестициях в криптовалюту не получится — придется потратить некоторые усилия и немало нервов. Стоит ли оно того? Я не знаю будущего, но для крипторынка оно мне представляется вполне радужным.
Друзья, спасибо что прочитали статью! Оставляйте любые комментарии, они помогают дополнить статью и лучше ранжироваться в поисковых системах.